طلای آب شده، یکی از موضوعاتی است که این روزها به دلیل نوسانات بازار طلا و اهمیت سرمایه‌گذاری، توجه بسیاری از افراد را به خود جلب کرده است. این نوع طلا که از ذوب کردن طلای قدیمی و از کار افتاده به دست می‌آید، به دلیل قیمت مناسب‌تر و عیار مشخص، یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری است. اما طلای آب شده چیست؟ چرا باید به آن توجه کنیم؟ و چگونه می‌توان بهترین تصمیم را در خرید آن گرفت؟ در این مقاله به بررسی کامل طلای آب شده می پردازیم و به تمامی سوالات شما پاسخ می دهیم.

طلای آب شده Melt Gold چیست؟

طلای آب شده یا Melt Gold به طلایی اطلاق می‌شود که از ذوب کردن جواهرات قدیمی، ضایعات طلا یا طلای دست دوم به دست می‌آید. این نوع طلا پس از فرآیند ذوب به صورت شمش، قالب یا قطعات طلا درمی‌آید و به بازار عرضه می‌شود. اما نکته مهم این است که طلای آب شده اساسا به طلایی اشاره دارد که به دلیل فرسودگی، قدیمی بودن یا مشکلات دیگر به ذوب تبدیل شده است و در قالب یک طلای خام یا نیمه‌فرآوری شده به فروش می‌رسد.

تفاوت مهم این نوع طلا با دیگر انواع طلا این است که طلای آب شده هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت یا طراحی ندارد و در نتیجه قیمت آن به نسبت طلای نو یا جواهرات جدید کمتر است.

در نتیجه، طلای آب شده به عنوان یک طلای بازیافتی و خام محسوب می‌شود که دوباره وارد چرخه اقتصادی می‌شود و معمولا به عنوان سرمایه‌گذاری یا مواد اولیه در صنایع جواهرسازی و دیگر صنایع مرتبط استفاده می‌شود.  اگر در بازار ایران یا هر بازار دیگری بخواهید طلای آب شده بخرید، معمولا این طلا به صورت شمش‌ها یا قالب‌های مشخص با عیارهای مشخص به فروش می‌رسد و به‌طور معمول برای خریداران عادی یا سرمایه‌گذاران جذابیت دارد.

فرآیند تولید طلای آب شده

فرآیند تولید طلای آب شده به طور کلی شامل مراحل مختلفی است که هدف از آن بازیافت طلای قدیمی، ضایعات طلا یا طلای دست دوم و تبدیل آن به طلای قابل استفاده و قابل فروش مجدد است. ابتدا جواهرات قدیمی، ضایعات طلا، یا سایر اشکال طلا که ممکن است حاوی ناخالصی‌هایی نظیر فلزات دیگر یا آلیاژها باشند، جمع‌آوری می‌شوند. سپس این مواد در کوره‌های ویژه‌ای که توانایی ایجاد دماهای بسیار بالا دارند، ذوب می‌شوند. دمای بالای کوره‌ها باعث می‌شود طلا به حالت مایع درآید و در این فرآیند ناخالصی‌های موجود در طلا به سطح آن منتقل شوند. برای حذف این ناخالصی‌ها، از روش‌های مختلفی مانند استفاده از فلاکس‌های شیمیایی یا روش‌های فیزیکی بهره‌گیری می‌شود.

بعد از اینکه ناخالصی‌ها جدا شدند، طلای خالص به حالت مایع باقی می‌ماند. در این مرحله، طلا آماده قالب‌گیری است. معمولا طلا را در قالب‌های مخصوصی می‌ریزند تا به شکل شمش یا قطعات کوچکتر درآید. بسته به نیاز بازار، این قطعات طلای آب شده می‌توانند به عنوان مواد اولیه برای ساخت جواهرات جدید، شمش‌های سرمایه‌گذاری یا حتی برای استفاده‌های صنعتی مورد استفاده قرار گیرند. یکی از ویژگی‌های مهم این فرآیند این است که در نهایت طلایی با عیار مشخص و قابل اعتماد تولید می‌شود، که در بازار به راحتی خرید و فروش می‌شود.

طلای آب شده در قالب‌های مختلف

طلای آب شده در قالب‌های مختلف به شکل‌های متنوعی در بازار عرضه می‌شود که هر کدام بسته به کاربرد و نیاز مشتری می‌تواند انتخاب شود. یکی از معمول‌ترین قالب‌ها، شمش‌های طلا است. این شمش‌ها در اندازه‌های مختلف از کوچک تا بزرگ موجود هستند و توسط بانک‌ها، صرافی‌ها، یا کارخانه‌های معتبر طلا تولید و عرضه می‌شوند. شمش‌ها به دلیل وزن ثابت و خلوص مشخص، یکی از رایج‌ترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شوند.

علاوه بر شمش، طلای آب شده به صورت قطعات کوچک نیز به فروش می‌رسد. این قطعات کوچک‌تر ممکن است برای مصارف جواهرسازی یا ذخیره‌سازی در مقادیر کم‌تر خریداری شوند. این قطعات معمولا برای تولید جواهرات جدید یا به عنوان مواد اولیه در صنایع مختلف استفاده می‌شوند.

نوع دیگر طلای آب شده که کمتر رایج است اما کاربرد خاصی دارد، پودر طلا است. پودر طلا به دلیل اندازه بسیار کوچک و شکل خاص خود بیشتر در فرآیندهای صنعتی و جواهرسازی پیشرفته به کار گرفته می‌شود. از این پودر برای آبکاری، تولید طلاهای سفارشی یا حتی در صنایع مختلف مانند الکترونیک و پزشکی نیز استفاده می‌شود.

کاربردهای طلای آب شده

کاربردهای طلای آب شده بسیار متنوع است و بسته به نیاز خریداران و صنایع مختلف، می‌تواند به شکل‌های گوناگون مورد استفاده قرار گیرد. یکی از اصلی‌ترین کاربردهای طلای آب شده، سرمایه‌گذاری است. به دلیل قیمت پایین‌تر نسبت به طلای نو و عدم وجود هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، بسیاری از افراد طلای آب شده را به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. این نوع طلا به دلیل خلوص مشخص و قابلیت فروش مجدد، برای حفظ ارزش دارایی در بلندمدت مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار دارد.

علاوه بر این، طلای آب شده به عنوان مواد اولیه در جواهرسازی کاربرد گسترده‌ای دارد. جواهرسازان از این نوع طلا برای ساخت جواهرات جدید و محصولات طلا استفاده می‌کنند. طلای آب شده، به دلیل قابلیت ذوب مجدد و شکل‌دهی آسان، انتخابی مناسب برای تولید جواهرات سفارشی و هنری است.

در نهایت، صنعت و تکنولوژی نیز از طلای آب شده به ویژه در قالب پودر طلا و قطعات کوچک بهره می‌برد. این طلا در صنایع مختلف از جمله الکترونیک، پزشکی و تکنولوژی کاربرد دارد. به عنوان مثال، در الکترونیک از طلا برای تولید قطعاتی که نیاز به رسانایی بالا دارند، استفاده می‌شود. همچنین در پزشکی، از طلا در تجهیزات و درمان‌های خاص بهره‌گیری می‌شود. بنابراین، طلای آب شده به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد خود، در بسیاری از زمینه‌ها قابل استفاده است.

 تفاوت طلای آب شده و طلای خام

تفاوت طلای آب شده و طلای خام به طور کلی در منبع، فرآیند تولید و کاربردهای این دو نوع طلا نهفته است. طلای خام، همانطور که از نام آن پیدا است، طلایی است که مستقیما از معادن استخراج می‌شود. این طلا به صورت سنگ معدنی یا خاک طلا یافت می‌شود و پس از فرآیندهای پیچیده معدنی و پالایش، به طلای خالص تبدیل می‌شود. طلای خام معمولا دارای عیار بسیار بالا (نزدیک به 24 عیار) است، زیرا هنوز هیچ فرآیند آلیاژسازی یا ترکیب با فلزات دیگر بر روی آن انجام نشده است. این نوع طلا به عنوان ماده اولیه برای ساخت جواهرات و دیگر محصولات طلا استفاده می‌شود و به دلیل خلوص بالایش، معمولا ارزش بیشتری نسبت به طلای آب شده دارد.

در مقابل، طلای آب شده حاصل ذوب کردن جواهرات قدیمی، سکه‌ها، یا ضایعات طلایی است که از منابع مختلف جمع‌آوری شده‌اند. این طلا قبلا به شکل‌هایی مانند جواهرات، سکه‌ها یا قطعات طلا بوده و به دلایل مختلفی مانند فرسودگی یا نیاز به تغییر شکل، دوباره ذوب و تصفیه شده است. عیار طلای آب شده معمولا کمتر از طلای خام است و می‌تواند متغیر باشد؛ زیرا به میزان خلوص طلای اولیه و فرآیند ذوب بستگی دارد. طلای آب شده به دلیل قیمت پایین‌تر و عدم وجود هزینه‌های جانبی همچون اجرت ساخت، به عنوان یک گزینه محبوب برای سرمایه‌گذاری و معاملات روزانه شناخته می‌شود.

بنابراین، تفاوت اصلی بین این دو نوع طلا در منبع استخراج و میزان خلوص آنها است. طلای خام از معادن به دست می‌آید و خالص‌تر است، در حالی که طلای آب شده از بازیافت طلاهای موجود تولید می‌شود و عیار متغیری دارد. هر دو نوع طلا در بازار مورد معامله قرار می‌گیرند، اما کاربردها و ارزش آنها بسته به نیاز خریداران متفاوت است.

 مزایا و معایب طلای آب شده

طلای آب شده مزایا و معایب خاص خود را دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم:

 مزایا

 یک) مناسب برای سرمایه‌گذاری متنوع

طلای آب شده به عنوان یک گزینه ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری به دلیل ویژگی‌های منحصر به فردش شناخته می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای طلای آب شده، نقدشوندگی بالا آن است. این نوع طلا به راحتی در بازار خرید و فروش می‌شود و نیازی به هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت ندارد. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون دغدغه از هزینه‌های جانبی، به راحتی طلای آب شده را خریداری و در مواقع نیاز به سرعت به نقدینگی تبدیل کنند.

همچنین، عدم نیاز به پرداخت هزینه‌های ساخت، قیمت طلای آب شده را نسبت به جواهرات و محصولات طلا با طراحی‌های خاص و برندهای مشهور پایین‌تر می‌آورد. این امر باعث می‌شود که طلای آب شده گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری‌های کوچک و بزرگ باشد. با خرید طلای آب شده، سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی خود را در فلزی با ثبات و ارزشمند مانند طلا حفظ کنند، که در شرایط اقتصادی ناپایدار و نوسانات بازار، به عنوان یک پوشش محافظت‌کننده از ارزش پول عمل می‌کند.

این ویژگی‌ها، طلای آب شده را به انتخابی جذاب و مناسب برای افرادی تبدیل کرده است که به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن و با ارزش در بازار طلا هستند.

دو) امکان خرید در حجم‌های مختلف

طلای آب شده به دلیل ارائه در قالب‌های مختلف، گزینه‌ای بسیار انعطاف‌پذیر برای خریداران با بودجه‌های متفاوت است. این طلا معمولا در اشکال و اندازه‌های متنوعی مانند شمش‌های کوچک، قطعات ریز یا شمش‌های بزرگ به بازار عرضه می‌شود. این تنوع در حجم و قالب، به خریداران این امکان را می‌دهد که بر اساس نیاز مالی و اهداف سرمایه‌گذاری خود، مقادیر مختلفی از طلا را خریداری کنند.

به عنوان مثال، افرادی که تمایل دارند با مبالغ کوچک‌تر وارد بازار طلا شوند، می‌توانند شمش‌های کوچک‌تر یا قطعات ریز را انتخاب کنند، در حالی که سرمایه‌گذاران بزرگ‌تر یا کسانی که قصد دارند حجم بیشتری از طلا را خریداری کنند، می‌توانند به سراغ شمش‌های بزرگ‌تر بروند. این ویژگی باعث می‌شود که طلای آب شده به عنوان یک گزینه مناسب برای طیف وسیعی از خریداران، از جمله افرادی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند تا کسانی که به دنبال ذخیره‌سازی مقادیر کم طلا هستند، جذاب باشد.

بدین ترتیب، امکان خرید در حجم‌های مختلف به افزایش دسترسی و انعطاف‌پذیری در بازار طلا کمک می‌کند و خریداران را قادر می‌سازد تا با توجه به شرایط مالی و اهداف خود، انتخاب مناسبی داشته باشند.

سه) کاهش ریسک استهلاک

طلای آب شده به دلیل ویژگی‌های خاص خود، ریسک استهلاک را به حداقل می‌رساند و به همین دلیل به عنوان گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری و ذخیره‌سازی ارزش مطرح می‌شود. برخلاف جواهرات که ممکن است در نتیجه استفاده روزانه با مشکلاتی چون خراشیدگی، شکستگی یا تغییر شکل مواجه شوند، طلای آب شده به دلیل عدم استفاده به عنوان جواهر از این نوع آسیب‌ها مصون است.

جواهرات، با طراحی‌های ظریف و استفاده مداوم، به راحتی ممکن است دچار آسیب‌های ظاهری یا کاهش ارزش شوند که این امر ممکن است نیاز به تعمیرات یا هزینه‌های اضافی را به همراه داشته باشد. اما طلای آب شده، که به صورت شمش‌های ساده یا قطعات خام به بازار عرضه می‌شود، در وضعیت ایده‌آل و بدون استفاده از مزایای طراحی و کاربری، حفظ می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود که ارزش ذاتی طلا، که به طور کلی با ثبات و مقاوم است، در طول زمان بدون تغییر باقی بماند.

از این رو، طلای آب شده انتخابی مناسب برای کسانی است که بدون نگرانی از کاهش ارزش به دلیل آسیب‌های فیزیکی یا استهلاک، به دنبال حفظ و نگهداری ارزش دارایی خود به مدت طولانی هستند.

چهار) حفظ ارزش بهتر در بازار نزولی

در شرایطی که قیمت طلا در بازار کاهش می‌یابد، طلای آب شده به دلیل ویژگی‌های خاص خود، حفظ ارزش بهتری را ارائه می‌دهد و می‌تواند به طور موثری در این وضعیت به کمک سرمایه‌گذاران بیاید. یکی از مهم‌ترین مزایای طلای آب شده در این دوران، عدم وجود اجرت ساخت است که باعث می‌شود قیمت آن نسبت به جواهرات و مصنوعات طلا که شامل هزینه‌های طراحی و ساخت هستند، کمتر تحت تاثیر نوسانات بازار قرار گیرد. این ویژگی به معنای آن است که در زمان کاهش قیمت طلا، طلای آب شده همچنان با قیمت پایین‌تری نسبت به دیگر انواع طلا معامله می‌شود و این امر امکان خرید و فروش سریع‌تر را فراهم می‌آورد.

به علاوه، فروش آسان‌تر طلای آب شده به دلیل استاندارد بودن قالب‌ها و خلوص مشخص آن، باعث می‌شود که این نوع طلا به سرعت به نقدینگی تبدیل شود. این قابلیت نقدشوندگی سریع به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که از تغییرات قیمت بازار بهره‌برداری کنند و در مواقع بحرانی یا نزولی، بتوانند به راحتی به فروش طلای خود بپردازند و به نقدینگی دسترسی پیدا کنند. به همین دلیل، طلای آب شده به عنوان گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران که به دنبال حفظ ارزش و بهره‌برداری از نوسانات بازار هستند، در شرایط بازار نزولی عمل می‌کند.

پنج) عدم محدودیت در فروش

طلای آب شده به دلیل ویژگی‌های خاص خود، عدم محدودیت در فروش  را به خوبی برآورده می‌کند و این امر آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران و خریداران تبدیل کرده است. برخلاف جواهرات که ممکن است به دلیل طراحی خاص، برندهای مشهور، یا ویژگی‌های منحصر به فرد خود، مخاطبان محدودی داشته باشند، طلای آب شده به عنوان یک دارایی خام و استاندارد، بدون این محدودیت‌ها عرضه می‌شود. جواهرات، به دلیل هزینه‌های بالا برای طراحی و تولید، و همچنین وابستگی به برند و سلیقه‌های شخصی، ممکن است تنها در بازارهای خاص و با قیمت‌های خاص به فروش برسند.

از سوی دیگر، طلای آب شده به دلیل نداشتن اجرت ساخت، طراحی‌های خاص، یا برند مشخص، به راحتی در بازارهای مختلف خرید و فروش می‌شود. این نوع طلا به شکل شمش‌ها یا قطعات خام استاندارد ارائه می‌شود که باعث می‌شود برای خریداران و فروشندگان، فارغ از سلیقه‌های شخصی یا نیاز به طراحی‌های خاص، قابل معامله باشد.

به همین دلیل، فروش طلای آب شده بسیار ساده‌تر است و به دلیل تقاضای عمومی برای طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند، مشتریان بیشتری را به خود جذب می‌کند. این ویژگی‌ها موجب می‌شود که طلای آب شده گزینه‌ای ایده‌آل برای افرادی باشد که به دنبال نقدشوندگی آسان و فروش سریع دارایی‌های خود هستند.

این مزایا نشان می‌دهد که طلای آب شده یک گزینه منعطف و مطمئن برای سرمایه‌گذاران و خریداران طلا است که به دنبال روشی هوشمندانه و مقرون‌به‌صرفه برای حفظ ارزش پول خود هستند.

معایب

 یک) ریسک تقلب

یکی از معایب عمده طلای آب شده، ریسک تقلب است که می‌تواند چالشی جدی برای خریداران به همراه داشته باشد. این ریسک به این دلیل است که طلای آب شده ممکن است به اشتباه یا به عمد با عیار نادرست به فروش برسد. فرایند ذوب و تصفیه طلا از جواهرات قدیمی یا ضایعات، ممکن است به دقت و استانداردهای لازم رعایت نشود و این امر می‌تواند منجر به ایجاد ناهماهنگی در عیار و خلوص طلا شود.

تقلب در عیار طلا به ویژه زمانی که طلا به عنوان شمش‌های خام عرضه می‌شود، می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر ارزش واقعی طلا داشته باشد و مشکلات مالی و قانونی برای خریداران ایجاد کند. به همین دلیل، ضروری است که خریداران هنگام خرید طلای آب شده از منابع معتبر و قابل اعتماد استفاده کنند.

همچنین، توصیه می‌شود که از خدمات آزمایشگاهی معتبر برای تایید خلوص طلا استفاده کنند تا از صحت عیار و کیفیت طلای خریداری‌شده اطمینان حاصل کنند. توجه به این نکات می‌تواند از ریسک‌های مرتبط با تقلب و کاهش ارزش ناشی از آن جلوگیری کرده و امنیت سرمایه‌گذاری در طلای آب شده را افزایش دهد.

دو) نبود گارانتی

یکی از معایب قابل توجه طلای آب شده، نبود گارانتی رسمی است که در مقایسه با جواهرات طلا به وضوح مشخص می‌شود. جواهرات طلا معمولا با گارانتی و تضمین‌های مشخص به فروش می‌رسند، که شامل تعهدات برای کیفیت، عیار و حتی خدمات پس از فروش می‌شود. این گارانتی‌ها به خریداران اطمینان می‌دهند که در صورت بروز مشکلاتی مانند نقص‌های ظاهری، تقلب یا تغییر در کیفیت، می‌توانند از پشتیبانی و تعمیرات استفاده کنند.

در مقابل، طلای آب شده به دلیل عدم داشتن گارانتی رسمی، از این پشتیبانی‌ها و خدمات محروم است. این بدان معنی است که اگر مشکلی مانند تقلب در عیار یا تغییر در کیفیت طلای آب شده پیش بیاید، خریداران ممکن است نتوانند به راحتی از طریق فروشنده پیگیری کنند یا به خدمات پس از فروش دسترسی داشته باشند. این فقدان گارانتی می‌تواند در مواردی که مشکلاتی پیش می‌آید، نظیر نادرستی عیار یا نقص‌های فنی، منجر به نارضایتی و خسارات مالی شود.

به همین دلیل، خریداران باید با دقت بیشتری نسبت به خرید طلای آب شده اقدام کنند و از منابع معتبر و قابل اعتماد برای کاهش ریسک‌های احتمالی استفاده نمایند.

سه) کیفیت متغیر

کیفیت متغیر می‌تواند به چالش‌های جدی برای خریداران منجر شود. این نوع طلا معمولا از بازیافت ضایعات طلا یا جواهرات قدیمی تولید می‌شود و به همین دلیل، ممکن است کیفیت و خلوص آن به طور یکنواخت نباشد. فرآیند ذوب و تصفیه طلای قدیمی می‌تواند به دقت و استانداردهای متفاوتی انجام شود، که باعث می‌شود در برخی موارد، طلای آب شده با درصد خلوص متفاوتی نسبت به آنچه که بر روی آن نوشته شده است، مواجه شود. این ناهماهنگی‌های کیفی می‌تواند بر قیمت و ارزش نهایی طلا تاثیر بگذارد و خریداران را در ارزیابی کیفیت و تعیین قیمت دقیق دچار مشکل کند.

عدم یکنواختی در کیفیت می‌تواند به دلیل وجود ناخالصی‌های مختلف در مواد اولیه باشد و این موضوع ممکن است به اشتباه در تعیین عیار واقعی و ارزش طلای آب شده منجر شود. برای کاهش این ریسک، خریداران باید از آزمایشگاه‌های معتبر برای بررسی کیفیت و خلوص طلای خریداری‌شده استفاده کنند و مطمئن شوند که از منابع قابل اعتماد تهیه کرده‌اند. این اقدام‌ها می‌تواند به کاهش مشکلات مربوط به کیفیت متغیر و حفظ ارزش سرمایه‌گذاری کمک کند.

چهار) محدودیت‌های ذخیره‌سازی

محدودیت‌های ذخیره‌سازی ممکن است برای خریداران مقادیر زیاد طلا چالش‌برانگیز باشد. در حالی که جواهرات طلا به دلیل طراحی‌های خاص و ابعاد کوچک‌تر، به راحتی قابل نگهداری و ذخیره‌سازی هستند، طلای آب شده معمولا در قالب‌های بزرگتر مانند شمش‌ها یا قطعات ریز عرضه می‌شود که فضای بیشتری را اشغال می‌کند. این ویژگی می‌تواند برای افرادی که مقادیر زیادی از طلای آب شده را در خانه یا در محل ذخیره‌سازی محدود نگهداری می‌کنند، مشکل‌ساز باشد.

به عنوان مثال، شمش‌های بزرگ‌تر از طلای آب شده نیاز به فضای بیشتری برای ذخیره‌سازی دارند و ممکن است فضای مناسبی برای نگهداری در خانه یا محل نگهداری نداشته باشند. همچنین، قطعات ریز نیز می‌توانند به دلیل تعداد زیاد، نیاز به سازمان‌دهی و فضای ذخیره‌سازی بیشتری داشته باشند. این محدودیت‌ها ممکن است نیاز به استفاده از سیستم‌های ذخیره‌سازی خاص یا خدمات امن مانند گاوصندوق‌های بانکی را به همراه داشته باشد، که می‌تواند هزینه‌های اضافی و دردسرهای بیشتری برای خریداران ایجاد کند.

در نتیجه، خریداران باید پیش از خرید مقادیر زیاد طلای آب شده، به دقت برنامه‌ریزی کنند و راه‌حل‌های مناسب برای ذخیره‌سازی آن را در نظر بگیرند.

 پنج) تاثیرات نوسانات بازار

تاثیرات نوسانات بازار بر قیمت طلای آب شده یکی از معایب قابل توجه آن است که می‌تواند به طور مستقیم بر ارزش سرمایه‌گذاری‌ها تاثیر بگذارد. طلای آب شده معمولا به دلیل قیمت پایین‌تر و عدم وجود هزینه‌های ساخت و طراحی که در جواهرات طلا وجود دارد، قیمت کمتری نسبت به مصنوعات طلا دارد. این ویژگی، هرچند به طور کلی مزیت است، اما می‌تواند به نوسانات قیمت طلا حساس‌تر باشد.

در شرایطی که قیمت طلا در بازار به شدت تغییر می‌کند، طلای آب شده به دلیل اینکه معمولا در قالب‌های خام و بدون ارزش افزوده طراحی می‌شود، می‌تواند به شدت تحت تاثیر این نوسانات قرار گیرد. تغییرات سریع و شدید در قیمت طلا می‌تواند باعث کاهش یا افزایش قابل توجه ارزش طلای آب شده در کوتاه‌مدت شود و این امر می‌تواند سرمایه‌گذاران را با ریسک‌های اضافی مواجه کند.

برای سرمایه‌گذاران، این نوسانات می‌تواند به معنای نیاز به نظارت دقیق بر بازار و تصمیم‌گیری‌های سریع باشد تا از تغییرات ناگهانی قیمت بهره‌برداری کنند یا از آن اجتناب کنند. به همین دلیل، سرمایه‌گذاری در طلای آب شده ممکن است نیازمند استراتژی‌های خاص و برنامه‌ریزی‌های دقیق باشد تا از تاثیرات منفی نوسانات بازار به حداقل برسد و سرمایه‌گذاری بهینه انجام شود.

 قیمت هر گرم طلای آب شده 18 عیار

قیمت طلای آب شده ۱۸ عیار به عوامل متعددی وابسته است. مهم‌ترین عامل، قیمت جهانی طلا است که با تغییرات در بازارهای بین‌المللی، به‌ویژه قیمت اونس طلا، قیمت طلای داخلی را تحت تاثیر قرار می‌دهد. نرخ ارز، به‌ویژه نرخ دلار، نیز نقش مهمی در تعیین قیمت طلا دارد؛ افزایش نرخ دلار معمولا منجر به افزایش قیمت طلا می‌شود.

همچنین، عرضه و تقاضا در بازار داخلی و جهانی طلا، عامل دیگری است که قیمت را بالا یا پایین می‌برد؛ افزایش تقاضا و کاهش عرضه منجر به افزایش قیمت خواهد شد. شرایط اقتصادی و سیاسی داخلی و بین‌المللی نیز می‌تواند قیمت طلا را تغییر دهد، زیرا در دوره‌های عدم اطمینان اقتصادی یا بحران‌های سیاسی، تقاضا برای طلا به‌عنوان یک دارایی امن افزایش می‌یابد. نرخ بهره نیز بر قیمت طلا تاثیرگذار است؛ کاهش نرخ بهره معمولا باعث افزایش قیمت طلا می‌شود زیرا سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های امن‌تر مانند طلا می‌روند.

در تاریخ ۲۸ مرداد ۱۴۰۳، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در حدود  ۳,۴۹۱,۲۰۰ تومان است.

طلای آب شده از کجا بخرم؟

خرید طلای آب شده برای سرمایه‌گذاری یا حفظ ارزش پول یک انتخاب محبوب در کشور ما است. برای خرید مطمئن، انتخاب یک فروشنده معتبر و دارای مجوز اهمیت بالایی دارد. اولین گزینه برای خرید طلای آب شده، صرافی‌ها و طلافروشی‌های معتبر است که تحت نظارت اتحادیه طلا و جواهر فعالیت می‌کنند. این مراکز با ارائه فاکتور رسمی و اطمینان از خلوص و وزن طلا، خریدی امن را تضمین می‌کنند.

یکی دیگر از گزینه‌های مطمئن برای خرید طلای آب شده، پلتفرم‌های آنلاین معتبر مانند زر، طلاین، و دیجی‌زرگر است. این پلتفرم‌ها با مجوز رسمی و تحت نظارت سازمان‌های مربوطه فعالیت می‌کنند و علاوه بر ارائه قیمت لحظه‌ای، امکان خرید و فروش آنلاین طلا را نیز فراهم می‌کنند. خرید از این پلتفرم‌ها به دلیل شفافیت در قیمت و دسترسی آسان به بازار، برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستند، بسیار مناسب است.

در هنگام خرید طلای آب شده، توجه به نرخ‌های اعلامی و مظنه‌های روزانه اهمیت زیادی دارد. معمولا طلافروشی‌ها و پلتفرم‌های آنلاین، قیمت‌ها را به‌روز و متناسب با نوسانات بازار اعلام می‌کنند. برای اطمینان از بهترین قیمت، می‌توانید نرخ‌ها را از چندین منبع مختلف مقایسه کنید.

نکته مهم دیگر، توجه به هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده، و کارمزد فروشنده است. این هزینه‌ها می‌توانند بر قیمت نهایی تأثیرگذار باشند. در نهایت، خرید طلای آب شده از یک فروشنده معتبر با ارائه فاکتور رسمی و شفافیت در معامله، به شما اطمینان خاطر می‌دهد که سرمایه‌گذاری امن و معقولی انجام داده‌اید.

 نحوه ی استعلام کد طلای آب  شده

برای استعلام کد طلای آب شده، مراحل زیر را می‌توانید دنبال کنید:

• دریافت کد از فروشنده: وقتی طلای آب شده خریداری می‌کنید، فروشنده باید یک کد معتبر همراه با فاکتور رسمی به شما ارائه دهد. این کد به عنوان شناسه‌ای منحصر به فرد برای قطعه طلا عمل می‌کند و اطلاعات مربوط به سازنده، عیار و وزن طلا را در بر دارد.
• استفاده از سامانه‌های آنلاین: برخی از سایت‌ها و پلتفرم‌های معتبر نظیر سامانه طلاین یا اتحادیه طلا و جواهر امکان استعلام کد طلا را فراهم می‌کنند. شما می‌توانید با وارد کردن کد در این سامانه‌ها، صحت اطلاعات و اصالت طلای آب شده را بررسی کنید.
• استعلام از اتحادیه طلا و جواهر: در صورت تردید در مورد اصالت کد، می‌توانید به صورت مستقیم با اتحادیه طلا و جواهر شهر خود تماس بگیرید و اطلاعات لازم را از آنها دریافت کنید. اتحادیه‌ها معمولا امکان بررسی کدهای طلای آب شده را دارند و می‌توانند در صورت وجود هرگونه ابهام یا اشکال، شما را راهنمایی کنند.
• بررسی با دستگاه‌های تخصصی: در برخی از طلافروشی‌های معتبر، دستگاه‌های تخصصی برای بررسی اصالت و عیار طلا وجود دارد. شما می‌توانید با مراجعه به این مراکز، از اصالت طلای خود اطمینان حاصل کنید.

استفاده از این روش‌ها به شما کمک می‌کند تا از صحت و اصالت طلای آب شده‌ای که خریداری کرده‌اید، مطمئن شوید و از هرگونه تقلب جلوگیری کنید.

تفاوت قیمت خرید و فروش طلای آب شده

تفاوت قیمت خرید و فروش طلای آب شده یکی از مهم‌ترین نکاتی است که باید هنگام خرید و فروش این نوع طلا به آن توجه داشته باشید. این تفاوت به دلیل وجود هزینه‌های جانبی مانند پاداش ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و کارمزد فروشنده ایجاد می‌شود. به‌طور معمول، فروشنده‌ها طلای آب شده را با قیمتی کمتر از نرخ بازار خریداری می‌کنند و سپس با افزودن هزینه‌های جانبی، آن را با قیمتی بالاتر به فروش می‌رسانند.

پاداش ساخت شامل هزینه‌های مرتبط با فرآیند تولید و تصفیه طلا است که به قیمت اصلی طلا افزوده می‌شود. هرچند طلای آب شده کمترین میزان اجرت ساخت را دارد، اما این هزینه همچنان وجود دارد و در تفاوت قیمت خرید و فروش تاثیرگذار است.

مالیات بر ارزش افزوده نیز هزینه‌ای است که به تمامی کالاهای تجاری اعمال می‌شود و شامل طلا نیز می‌شود. این مالیات بر اساس قوانین مالیاتی هر کشور تعیین می‌شود و می‌تواند درصد قابل‌توجهی از قیمت نهایی طلا را تشکیل دهد.

کارمزد فروشنده نیز بخش دیگری از این تفاوت قیمت را تشکیل می‌دهد. فروشندگان معمولا برای جبران هزینه‌های جاری خود و کسب سود، مبلغی را به‌عنوان کارمزد به قیمت طلا اضافه می‌کنند.

این اختلاف قیمت به این معنا است که اگر بلافاصله پس از خرید طلای آب شده بخواهید آن را بفروشید، به دلیل این هزینه‌های جانبی، مبلغی کمتر از قیمت خرید دریافت خواهید کرد. این مسئله می‌تواند برای کسانی که به‌دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستند، اهمیت ویژه‌ای داشته باشد. به همین دلیل، بهتر است هنگام خرید طلای آب شده، قیمت‌ها را به دقت بررسی کنید و از منابع مختلف استعلام بگیرید تا بتوانید تصمیم‌گیری بهتری داشته باشید.

به‌طور کلی، آگاهی از این تفاوت‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا از ضررهای احتمالی جلوگیری کرده و سرمایه‌گذاری خود را به‌صورت هوشمندانه‌تری مدیریت کنید.

 طلای آب شده بخریم یا سکه؟

انتخاب بین خرید طلای آب شده و سکه به هدف و استراتژی سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. هر دو گزینه مزایا و معایب خاص خود را دارند که باید در نظر گرفته شوند.

طلای آب شده به‌طور کلی به دلیل قیمت پایین‌تر و نبودن پاداش ساخت و مالیات، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که قصد دارند طلا را به عنوان یک سرمایه نگه دارند و در آینده آن را بفروشند. یکی از مزایای اصلی طلای آب شده این است که می‌توان آن را به راحتی به جواهرات یا شمش‌های جدید تبدیل کرد. همچنین، هزینه کمتری نسبت به سکه دارد که این امر می‌تواند در بلندمدت به سود شما باشد.

از سوی دیگر، سکه طلا به دلیل ارزش افزوده‌ای که دارد، به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری امن‌تر و معتبرتر شناخته می‌شود. سکه‌ها دارای وزن و عیار مشخص و استاندارد هستند و از نظر قانونی نیز به راحتی قابل شناسایی و معامله هستند. به علاوه، در شرایط نوسانی بازار، سکه‌ها معمولا ارزش خود را بهتر حفظ می‌کنند و فروش آن‌ها نیز آسان‌تر است. سکه‌های معروفی مانند سکه بهار آزادی یا سکه امامی، به دلیل شناخته شده بودن در بازار، به راحتی و با قیمت‌های مناسبی خرید و فروش می‌شوند.

در نهایت، اگر هدف شما از خرید طلا صرفا سرمایه‌گذاری با دیدگاه بلندمدت است و به دنبال کاهش هزینه‌ها هستید، طلای آب شده گزینه مناسبی است. اما اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر با قابلیت نقدشوندگی بالا هستید، سکه طلا می‌تواند انتخاب بهتری باشد. تصمیم‌گیری نهایی باید بر اساس نیازها و اهداف شما صورت گیرد تا بتوانید از سرمایه‌گذاری خود حداکثر بهره را ببرید.

طلای دست دوم بخریم یا طلای آب شده

انتخاب بین خرید طلای دست دوم و طلای آب شده بستگی به اهداف شما دارد و هرکدام مزایا و معایب خود را دارند.

طلای دست دوم، که گاهی به آن طلای کارکرده نیز گفته می‌شود، معمولا شامل جواهرات و زیورآلاتی است که قبلا توسط کسی استفاده شده‌اند. یکی از مزایای اصلی خرید طلای دست دوم این است که این نوع طلا به دلیل نداشتن هزینه اجرت ساخت، ارزان‌تر از طلای نو است. همچنین، طلای دست دوم به دلیل اینکه قبلا ساخته شده است، هزینه‌ای بابت طراحی و ساخت جدید ندارد و بنابراین می‌تواند یک گزینه اقتصادی‌تر برای کسانی باشد که به دنبال زیورآلات هستند.

با این حال، طلای دست دوم ممکن است از نظر زیبایی و کیفیت با طلای نو قابل مقایسه نباشد، و برخی افراد ممکن است به دلیل استفاده‌شده بودن آن، به خرید آن تمایل نداشته باشند.

از سوی دیگر، طلای آب شده که معمولا از ذوب کردن طلاهای قدیمی به دست می‌آید، بیشتر به عنوان یک شکل خام و بدون تزئین از طلا محسوب می‌شود. این نوع طلا برای افرادی مناسب است که قصد دارند در آینده آن را به جواهرات جدید یا شمش طلا تبدیل کنند. یکی از مزایای اصلی طلای آب شده این است که به دلیل نداشتن هیچ‌گونه اجرت ساخت یا هزینه اضافی، قیمت پایین‌تری نسبت به طلاهای ساخته‌شده دارد. طلای آب شده به عنوان یک سرمایه‌گذاری خام محسوب می‌شود و به همین دلیل برای افرادی که قصد دارند طلا را به صورت بلندمدت نگهداری کنند و به فروش برسانند، مناسب‌تر است.

در نهایت، اگر به دنبال خرید زیورآلات با هزینه کمتر هستید، طلای دست دوم می‌تواند گزینه بهتری باشد. اما اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا بدون در نظر گرفتن ارزش هنری یا زیبایی آن هستید و می‌خواهید در آینده به صورت خام یا در قالبی دیگر از طلا استفاده کنید، طلای آب شده انتخاب مناسبی خواهد بود. تصمیم‌گیری نهایی باید بر اساس نیازها و اهداف شما انجام شود.

عیار طلای آب شده چقدر است؟

عیار طلای آب شده معمولا ۱۸ عیار است، که معادل ۷۵۰ واحد از ۱۰۰۰ واحد خلوص طلا می‌باشد. این به این معنی است که طلای آب شده حاوی ۷۵ درصد طلا و ۲۵ درصد فلزات دیگر مانند مس یا نقره است. عیار ۱۸ به‌عنوان یک استاندارد بین‌المللی برای جواهرات و مصنوعات طلایی در بسیاری از کشورها، از جمله ایران، شناخته شده است. در ایران، طلای آب شده بیشتر با همین عیار تولید و معامله می‌شود زیرا این عیار با داشتن تعادل مناسبی بین قیمت، استحکام و ظاهر، مورد استقبال مصرف‌کنندگان و تولیدکنندگان قرار گرفته است.

طلای آب شده با عیار ۱۸ دارای ویژگی‌هایی است که آن را برای ساخت جواهرات و زیورآلات بسیار مناسب می‌سازد. درصد مناسب طلا در این عیار باعث می‌شود که محصولات ساخته شده از آن دارای درخشندگی و جذابیت بالایی باشند، در عین حال که فلزات دیگر موجود در آن باعث افزایش استحکام و دوام محصول می‌شوند. این ویژگی‌ها، طلای آب شده با عیار ۱۸ را به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای مصرف‌کنندگان و سرمایه‌گذاران در بازار داخلی تبدیل کرده است.

علاوه بر طلای آب شده با عیار ۱۸، ممکن است طلای آب شده با عیارهای بالاتر مانند ۲۲ عیار (۹۱۶ واحد از ۱۰۰۰ واحد) و یا پایین‌تر مانند ۱۴ عیار (۵۸۵ واحد از ۱۰۰۰ واحد) نیز در بازار وجود داشته باشد. اما عیار ۱۸ به دلیل تعادل بین خلوص طلا و استحکام، رایج‌ترین و پراستفاده‌ترین عیار در ایران است. این استانداردسازی باعث می‌شود که بازار طلا در ایران دارای انسجام و قابلیت پیش‌بینی بیشتری باشد و خریداران بتوانند با اطمینان بیشتری به معاملات خود بپردازند.

نحوه محاسبه قیمت طلای آب شده

محاسبه قیمت طلای آب شده شامل چند مرحله اصلی است که به تعیین قیمت نهایی این نوع طلا کمک می‌کند. در زیر نحوه محاسبه قیمت طلای آب شده را توضیح می‌دهیم:

 تعیین وزن طلای آب شده

وزن طلای آب شده به طور معمول با واحد گرم اندازه‌گیری می‌شود، که یکی از رایج‌ترین واحدهای وزنی در صنعت طلا است. این وزن تعیین‌کننده اصلی قیمت طلای آب شده است و برای محاسبه دقیق قیمت، باید وزن طلا به درستی و با دقت اندازه‌گیری شود. ابزارهای دقیقی مانند ترازوی طلافروشی برای اندازه‌گیری وزن طلای آب شده استفاده می‌شود، که قادر به اندازه‌گیری وزن به صورت دقیق و حتی در مقیاس میلی‌گرم هستند.

پس از تعیین وزن، عیار طلا نیز به عنوان فاکتور مهمی در تعیین قیمت نهایی تاثیر دارد. برای محاسبه قیمت طلای آب شده، وزن دقیق آن با قیمت هر گرم طلا ضرب می‌شود. قیمت هر گرم طلا به صورت روزانه تعیین می‌شود و بسته به نوسانات بازار ممکن است تغییر کند. به همین دلیل، اطلاع از وزن دقیق طلای آب شده و محاسبه بر اساس قیمت روز از اهمیت بالایی برخوردار است.

تعیین عیار طلا

عیار طلای آب شده معمولا ۱۸ عیار است (۷۵۰ واحد از ۱۰۰۰ واحد)، اما ممکن است طلای آب شده با عیارهای دیگر نیز وجود داشته باشد. عیار طلا نشان‌دهنده درصد خلوص طلا در آلیاژ است. برای محاسبه دقیق قیمت، باید عیار طلای آب شده مشخص باشد.

قیمت یک گرم طلای ۲۴ عیار

برای محاسبه قیمت طلای آب شده، اولین گام آگاهی از قیمت روز یک گرم طلای خالص ۲۴ عیار است. طلای ۲۴ عیار به عنوان طلای خالص شناخته می‌شود و معیار اصلی برای قیمت‌گذاری انواع طلا در بازار است. این قیمت به صورت روزانه اعلام می‌شود و بسته به شرایط اقتصادی و نوسانات جهانی در بازار طلا، ممکن است تغییرات قابل توجهی داشته باشد.

برای محاسبه قیمت طلای آب شده، معمولا ابتدا قیمت یک گرم طلای خالص ۲۴ عیار مشخص می‌شود. سپس، این قیمت با توجه به عیار طلای آب شده (که معمولا ۱۸ عیار است) تنظیم می‌گردد. این روش استاندارد به خریداران و فروشندگان امکان می‌دهد تا با استفاده از یک معیار ثابت و قیمت‌گذاری دقیق، ارزش طلای آب شده را محاسبه کنند.

 محاسبه قیمت هر گرم طلای آب شده

برای محاسبه قیمت هر گرم طلای آب شده با عیار مشخص (مثلا ۱۸ عیار)، نیاز است که قیمت طلای خالص ۲۴ عیار را به نسبت عیار طلای آب شده تعدیل کنید. این فرمول به شما کمک می‌کند تا قیمت تقریبی هر گرم طلای آب شده را بر اساس قیمت روز طلای ۲۴ عیار محاسبه کنید.

فرمول محاسبه به این صورت است:

برای مثال، اگر قیمت یک گرم طلای ۲۴ عیار در بازار ۳,۰۰۰,۰۰۰ تومان باشد و عیار طلای آب شده ۱۸ عیار باشد، محاسبه به این شکل انجام می‌شود:

این روش محاسبه به شما امکان می‌دهد تا بر اساس تغییرات روزانه قیمت طلا، به سرعت و با دقت قیمت طلای آب شده را محاسبه کنید.

محاسبه قیمت نهایی طلای آب شده

پس از به دست آوردن قیمت هر گرم طلای آب شده (بر اساس عیار مشخص و قیمت روز طلا)، مرحله بعد محاسبه قیمت نهایی است. برای این کار، کافی است قیمت هر گرم طلای آب شده را در وزن کل طلای آب شده ضرب کنید.

فرمول محاسبه به این صورت است:

قیمت نهایی طلای آب شده = قیمت هر گرم طلای آب شده × وزن طلای آب شده

به عنوان مثال، اگر قیمت هر گرم طلای آب شده ۲,۲۵۰,۰۰۰ تومان باشد و شما ۱۰ گرم طلای آب شده خریداری کرده باشید، قیمت نهایی به صورت زیر محاسبه می‌شود:

قیمت نهایی = 2,250,000 × 10 =22,500,000  تومان

این فرمول ساده به شما کمک می‌کند تا به سرعت **قیمت نهایی طلای آب شده** خود را محاسبه کنید و به صورت دقیق هزینه سرمایه‌گذاری یا خرید طلا را بدانید.

 اضافه کردن پاداش، سود فروشنده و مالیات

برای محاسبه قیمت نهایی فروش طلای آب شده به مشتری، علاوه بر قیمت پایه که بر اساس وزن و عیار طلا محاسبه می‌شود، باید هزینه‌های اضافی مانند پاداش ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده  را نیز در نظر گرفت. این هزینه‌ها بسته به شرایط بازار، سیاست‌های فروشنده و قوانین مالیاتی می‌تواند متفاوت باشد.

• پاداش ساخت: اگر طلای آب شده برای ساخت جواهرات یا مصنوعات دیگر به کار رفته باشد، هزینه‌ای به عنوان اجرت ساخت به قیمت افزوده می‌شود. این اجرت معمولا بسته به نوع ساخت و پیچیدگی کار متغیر است.
• سود فروشنده: فروشنده برای تامین هزینه‌های خود و کسب سود، درصدی را به عنوان سود فروش به قیمت طلا اضافه می‌کند. این درصد معمولا بین ۷ تا ۱۰ درصد از قیمت طلا است، اما می‌تواند بسته به شرایط متفاوت باشد.
• مالیات بر ارزش افزوده : در نهایت، مالیات بر ارزش افزوده که معمولا حدود ۹ درصد است، به کل مبلغ محاسبه شده (شامل قیمت طلا، پاداش و سود فروشنده) افزوده می‌شود.

بنابراین، قیمت نهایی فروش طلای آب شده به مشتری با جمع کردن این عوامل تعیین می‌شود و می‌تواند بالاتر از قیمت خالص طلا باشد.

 سوالات متداول طلای آب شده

1. آیا طلای آب شده برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

طلای آب شده به دلیل نداشتن پاداش ساخت و قیمت مناسب‌تر، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری است. اما به دلیل ریسک‌های احتمالی مانند تقلب، خرید از منابع معتبر و داشتن اطلاعات کافی قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است.

2. چگونه می‌توان از اصالت و عیار طلای آب شده مطمئن شد؟

برای اطمینان از اصالت و عیار طلای آب شده، می‌توانید آن را از فروشگاه‌ها یا صرافی‌های معتبر خریداری کنید. همچنین، استفاده از خدمات آزمایشگاهی برای تست خلوص و عیار طلا نیز توصیه می‌شود.

3. طلای آب شده چگونه نگهداری می‌شود؟

طلای آب شده معمولا به صورت شمش، قطعات کوچک یا پودر ذخیره می‌شود. برای نگهداری ایمن آن، می‌توانید از صندوق امانات بانکی یا مکان‌های امن در منزل استفاده کنید تا از سرقت یا آسیب‌های احتمالی جلوگیری شود.

4. چه عواملی بر قیمت طلای آب شده تاثیر می‌گذارد؟

قیمت طلای آب شده تحت تاثیر قیمت روز طلا در بازار جهانی، عیار طلا و هزینه‌های اضافی مانند سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده قرار دارد. همچنین، نوسانات بازار نیز می‌تواند بر قیمت نهایی تاثیر بگذارد.

5. آیا طلای آب شده را می‌توان به جواهرات تبدیل کرد؟

بله، طلای آب شده را می‌توان دوباره ذوب کرده و به جواهرات یا مصنوعات طلا تبدیل کرد. این ویژگی باعث می‌شود که طلای آب شده نه تنها به عنوان سرمایه‌گذاری بلکه به عنوان ماده اولیه در صنعت جواهرسازی نیز مورد استفاده قرار گیرد.

جمع‌بندی

طلای آب شده به عنوان یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، به دلیل قیمت مناسب‌تر و ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. این نوع طلا معمولا عیار مشخص دارد و به دلیل نداشتن پاداش ساخت و فروش ساده‌تر، گزینه مناسبی برای کسانی است که به دنبال خرید طلا با هدف سرمایه‌گذاری هستند. از جمله مزایای این نوع طلا می‌توان به قیمت کمتر نسبت به جواهرات و نقدشوندگی بالا اشاره کرد.

با این حال، خرید طلای آب شده نیاز به دقت و هوشیاری دارد. یکی از ریسک‌های اصلی در خرید این نوع طلا، امکان تقلب است. از این رو، توصیه می‌شود طلای آب شده را حتما از منابع معتبر مانند فروشگاه‌های دارای مجوز یا **صرافی‌های معتبر خریداری کنید. علاوه بر این، توجه به عیار طلا و اطمینان از درستی وزن و قیمت اعلام‌شده نیز بسیار مهم است. تفاوت قیمت خرید و فروش نیز از دیگر عواملی است که باید مد نظر قرار گیرد؛ در بازار طلا همیشه اختلافی بین قیمت خرید و فروش وجود دارد و این تفاوت در طلای آب شده نیز دیده می‌شود.

برای کسانی که به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر هستند و نمی‌خواهند در معرض ریسک‌های بیشتر قرار گیرند، خرید سکه می‌تواند گزینه مناسبی باشد. سکه به دلیل استاندارد بودن و داشتن اعتبار بالاتر، در بازار از نقدشوندگی بالاتری برخوردار است و معمولا ریسک‌های کمتری نسبت به طلای آب شده دارد.

در این مقاله سعی شد به بررسی کامل طلای آب شده پرداخته شود و تمامی جنبه‌های مرتبط با خرید، فروش و سرمایه‌گذاری در این زمینه پوشش داده شود. امیدواریم که با مطالعه این مقاله، بتوانید تصمیم‌های بهتری در مورد خرید طلا و سرمایه‌گذاری در بازار طلا بگیرید و از ریسک‌های محتمل جلوگیری کنید.

یکی از ارزهای برجسته و تاثیرگذار در بازارهای مالی، پوند استرلینگ بریتانیا است. از زمان معرفی آن در قرن هشتم میلادی تا به امروز، پوند به عنوان یکی از ارزهای اصلی جهان، تاریخچه‌ای پر فراز و نشیب را پشت سر گذاشت. در این مقاله، می‌خواهیم نگاهی دقیق‌تر به تاریخچه این ارز، عواملی که باعث ایجاد نوسان روی قیمت پوند می‌شوند و همچنین، تحلیل‌های فاندامنتال مربوط به آینده پوند در سال جاری بیندازیم تا در کنار آشنایی عمیق‌تر با این ارز، فرصت‌های ترید و سرمایه گذاری روی آن را بهتر بشناسیم. با ما در این جستجوی تحلیلی، همراه باشید.

نگاهی به تاریخچه پوند از دوران آنگلوساکسون تا استاندارد طلا

پوند استرلینگ، یکی از قدیمی‌ترین ارزهای جهان است که تاریخچه آن به بیش از 1200 سال پیش و دوران روم باستان برمی‌گردد. نام «پوند» را از کلمه لاتین «لیبرا پوندو» (Libra Pondo) به معنای «وزن» گرفته‌اند و در طول زمان به پوند استرلینگ تبدیل گشت.

در سال 775 میلادی و در دوران «آنگلوساکسون» پوند به عنوان واحد پول در انگلستان معرفی شد. این واحد پول، معادل مقدار مشخصی نقره بود که در آن زمان، ثروت زیادی به شمار می‌رفت. اولین پادشاه انگلستان اتلستن (Æthelstan) در سال 928 میلادی، استرلینگ را به عنوان اولین ارز ملی پذیرفت و ضرابخانه‌هایی را در سراسر کشور تاسیس کرد تا نیازهای رو به رشد کشور را تامین کند.

اولین سکه پوند در سال 1489 و در زمان سلطنت هنری هفتم ضرب شد. از آن زمان تاکنون، طراحی و ویژگی‌های سکه‌های پوند تغییرات زیادی کرده است. پس از شکست دریایی انگلستان توسط فرانسه در قرن هفدهم، ویلیام سوم، بانک انگلستان را به راه انداخت تا هزینه‌های جنگ با فرانسه را تامین کند. در این زمان بود که اسکناس‌های پوند برای اولین بار منتشر شدند.

ماجرای پوند استرلینگ و استاندارد طلا

برای اولین بار در سال 1717 انگلستان، ارزش استرلینگ را بر اساس طلا تعریف کرد. «آیزاک نیوتن» به عنوان رئیس ضرابخانه، قیمت طلا را به ازای هر اونس 4.25 پوند در نظر گرفت که این قیمت پوند به مدت دویست سال ثابت ماند. جنگ جهانی اول باعث شد که انگلستان، استاندارد طلا را به حالت تعلیق درآورد تا بتواند راهی برای پرداخت هزینه‌های جنگ بیابد. در آن زمان، انگلستان زیر بار قرض فراوانی رفت و در طول جنگ جهانی اول با تورم بسیار بالایی مواجه شد.

از سوی دیگر، آغاز جنگ، سرمایه گذاران را به سمت نگهداری از طلا سوق داد. در این دوره، سرمایه‌ گذاران، تبدیل پوندهای خود به طلا را شروع کردند و با این کار، ذخایر طلای بانک انگلستان را به سرعت کاهش دادند. این وضعیت باعث شد که انگلستان نتواند به تعهدات خود در قبال تبدیل قیمت پوند به طلا عمل کند و در نهایت در سال 1931 از استاندارد طلا خارج شد. ارزش پوند یک بار دیگر در سال 1967 هم کاهش پیدا کرد و دلیل آن بحران اقتصادی دیگری بود که در انگلستان رخ داد. به دنبال این ماجرا، دولت اعلام کرد که قیمت پوند را بیش از 14 درصد کاهش می‌دهد.

ماجرای خروج انگلستان از اتحادیه اروپا چه بود؟

خروج انگلستان از اتحادیه اروپا که به برگزیت (Brexit) معروف است، یکی از مهم‌ترین تحولات سیاسی و اقتصادی دهه‌های اخیر بود. انگلستان برای خروج از زیر پرچم یورو چند دلیل داشت که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.

کنترل مهاجرت

یکی از نگرانی‌های اصلی مردم بریتانیا، افزایش مهاجرت و تاثیر آن بر بازار کار و خدمات عمومی بود. بسیاری از بریتانیایی‌ها احساس می‌کردند که مهاجرت آزاد در اتحادیه اروپا باعث کاهش فرصت‌های شغلی و فشار بر خدمات عمومی می‌شود.

ضعیف شدن حاکمیت ملی

بریتانیایی‌ها احساس می‌کردند که عضویت در اتحادیه اروپا، قدرت حاکمیت ملی و استقلال بریتانیا را کاهش می‌دهد؛ تا اندازه‌ای که گویا تصمیم‌گیری‌های مهم انگلستان به جای لندن در بروکسل گرفته می‌شوند. از سوی دیگر، برخی از سیاستمداران بریتانیا معتقد بودند که بوروکراسی اتحادیه اروپا پیچیده و ناکارآمد است و نمی‌تواند به سرعت با تغییرات جهانی سازگار شود.

نیاز به بهبود اقتصاد

به اعتقاد برخی از اقتصاددانان انگلیسی، عضویت در اتحادیه اروپا باعث کاهش بهره‌وری و استانداردهای زندگی در بریتانیا شده است. این موضوع منجر به نارضایتی طبقه کارگر و رای به خروج از اتحادیه اروپا شد.

نگرانی‌های تاریخی و فرهنگی

بریتانیا همیشه نسبت به یکپارچگی اروپا تردید داشت و تمایل داشت که استقلال بیشتری نسبت به دیگر کشورهای عضو اتحادیه اروپا داشته باشد. این موضوع هم دلیل دیگری برای خروج از اتحادیه اروپا به دست انگلستان داد.

تصمیم نهایی برای خروج از اتحادیه اروپا

در 23 ژوئن 2016، انگلستان یک همه‌پرسی برگزار کرد که در طی آن با نتیجه 52% به 48% مردم تصمیم گرفتند که از اتحادیه اروپا خارج شوند. به دنبال این ماجرا، در 29 مارس 2017، انگلستان به طور رسمی ماده 50 معاهده اتحادیه اروپا را فعال و فرآیند خروج را آغاز کرد. پس از گذشت سه سال، انگلستان در 31 ژانویه 2020 به طور رسمی از اتحادیه اروپا خارج شد.

برگزیت تاثیرهای گسترده‌ای بر اقتصاد، تجارت و زندگی روزمره مردم انگلستان و اتحادیه اروپا داشت. از جمله این تاثیرها می‌توان به افزایش نابه‌سامانی اقتصادی، کاهش قیمت پوند، تغییرات در قوانین مهاجرت و تجارت بین‌المللی اشاره کرد.

چه فاکتورهایی روی قیمت پوند تاثیر می‌گذارند؟

قیمت پوند استرلینگ تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار می‌گیرد که در ادامه به مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم.

نرخ تورم

وقتی نرخ تورم در یک کشور بالا می‌رود، قدرت خرید پول آن کشور کم می‌شود. این یعنی با هر واحد پول می‌توان کمتر از قبل، کالا و خدمات را خریداری کرد. در نتیجه، وجود تورم در انگلستان باعث می‌شود که ارزش پوند نسبت به ارزهای دیگر پایین بیاید.

نرخ بهره

همراه با افزایش نرخ بهره، قیمت پوند بالا می‌رود؛ چون سرمایه ‌گذاران به دنبال بازدهی بالاتر هستند و پول خود را به کشورهایی با نرخ بهره بالاتر منتقل می‌کنند. از سوی دیگر، تغییرات در تراز پرداخت‌ها هم می‌توانند با تاثیر روی نرخ بهره، زمینه را برای نوسان ارزش پوند، فراهم کنند. برای مثال، کسری تراز پرداخت‌ها می‌تواند بانک مرکزی را با هدف جذب سرمایه گذاران خارجی، وادار به افزایش نرخ بهره کند که این موضوع، ارزش پوند را افزایش می‌دهد.

سیاست‌های پولی

تصمیم‌های بانک مرکزی انگلستان (BoE) در مورد نرخ بهره و تمام سیاست‌های پولی می‌تواند تاثیر زیادی بر ارزش پوند داشته باشد.

رشد اقتصادی

وقتی رشد اقتصادی در انگلستان بالا باشد، قیمت پوند و ارزشی که در مقابل ارزهای دیگر به دست می‌آورد بالا می‌رود؛ چون نشان‌دهنده سلامت اقتصادی کشور است.

تراز پرداخت‌ها

کمی قبل در مورد ارتباط بین تراز پرداخت و نرخ بهره گفتیم. تراز پرداخت‌ (Balance of Payments) گزارشی است که تمام تراکنش‌های مالی بین ساکنان یک کشور و بقیه جهان را در یک دوره زمانی مشخص، ثبت می‌کند. این تراکنش‌ها شامل تجارت کالا و خدمات، سرمایه گذاری‌ها و نقل و انتقال‌های مالی می‌شوند. تراز پرداخت‌ می‌تواند تاثیر مهمی بر قیمت پوند داشته باشد.

به این صورت که اگر انگلستان، کسری تراز پرداخت‌ داشته باشد، بدان معنا است که واردات آن بیشتر از صادراتش است. این موضوع می‌تواند عرضه پوند را بازارهای جهانی افزایش دهد و ارزش آن را پایین بیاورد. در مقابل، اگر تراز پرداخت‌ها نشان‌دهنده ورود سرمایه‌های خارجی به کشور باشند، می‌توانند تقاضا برای پوند را افزایش داده و ارزش آن را تقویت کنند.

اعتماد و احساسات بازار

اعتماد و احساسات بازار، نقش مهمی در نوسان‌های ارزش پوند دارند. وقتی سرمایه‌گذاران به اقتصاد بریتانیا اعتماد دارند، تقاضا برای پوند افزایش پیدا می‌کند و ارزش آن بالا می‌رود. برعکس، اگر نگرانی‌هایی درباره وضعیت اقتصادی وجود داشته باشد، سرمایه‌گذاران به فروش پوند مشغول می‌شوند که باعث کاهش ارزش آن می‌شود.

از سوی دیگر، گزارش‌های اقتصادی مانند نرخ بیکاری، نرخ تورم و رشد اقتصادی هم می‌توانند احساسات بازار را تحت تاثیر قرار دهند. گزارش‌های مثبت می‌توانند اعتماد به اقتصاد را افزایش دهند و قیمت پوند را بالا ببرند، در حالی که گزارش‌های منفی می‌توانند اثر معکوسی داشته باشند.

رویدادهای سیاسی و اقتصادی

تصمیم‌های سیاسی دولت انگلستان در مورد کشور خودش و شیوه برخورد با سیاست‌های خارجی دیگر کشورهای جهان، نمونه‌ای از تاثیرهای شدید رویدادهای سیاسی بر ارزش پوند هستند. به عنوان مثال، پس از همه‌پرسی برگزیت در سال 2016، ارزش پوند به شدت کاهش یافت؛ چون بازارها نگران آینده اقتصادی بریتانیا بودند.

وضعیت قیمت پوند در بازار جهانی فارکس

پوند بریتانیا چهارمین ارز پرمعامله و سومین ارز ذخیره‌ای پُرکاربرد در جهان است؛ بنابراین، جایگاه قابل توجهی در بازارهای بین‌المللی دارد. در بازار فارکس، جفت ارزهای پوند به دلیل نوسان‌ها و حجم معاملات بالا، بسیار محبوب هستند. برخی از مهم‌ترین آنها شامل موارد زیر می‌شوند.

GBP/USD

این جفت ارز که به نام «کابل» (The cable) هم شناخته می‌شود، نرخ تبادل بین پوند بریتانیا و دلار آمریکا را نشان می‌دهد و یکی از قدیمی‌ترین و پرمعامله‌ترین جفت ارزها در جهان است.

GBP/JPY

نرخ تبادل بین پوند بریتانیا و ین ژاپن با این جفت ارز نشان داده می‌شود. معامله‌گران، این جفت ارز را به دلیل نوسان‌های زیادش دوست دارند.

EUR/GBP

این جفت ارز، نرخ تبادل بین یورو و پوند بریتانیا را نشان می‌دهد و به دلیل ارتباط اقتصادی نزدیک بین منطقه یورو و بریتانیا از اهمیت زیادی برخوردار است.

GBP/AUD

نرخ تبادل بین پوند بریتانیا و دلار استرالیا را با این جفت ارز نشان می‌دهند. این جفت ارز به دلیل تفاوت‌های زمانی و اقتصادی بین دو کشور، جذابیت خاصی دارد.

GBP/CAD

در این جفت ارز، شاهد نرخ تبادل بین پوند بریتانیا و دلار کانادا هستید که به دلیل وابستگی اقتصادی کانادا به صادرات نفت، تحت تاثیر قیمت نفت قرار می‌گیرد.

پیش‌بینی وضعیت قیمت پوند بریتانیا در سال 2024 و آینده

ترس از جنگ در خاورمیانه، همراه با تغییر سیاست‌های نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا و افزایش آن نرخ، تقاضا برای دلار آمریکا را دو برابر کرده است. این حال و هوای محتاطانه بر ارزهای ریسکی مانند پوند بریتانیا تاثیر گذاشت و با تغییر سیاست‌های بانک مرکزی انگلستان به سمت کاهش نرخ بهره، بر این آثار منفی، دامن زد.

سوال بزرگ بانک مرکزی انگلستان: پیروی از فدرال رزرو یا بانک مرکزی اروپا؟

بانک مرکزی انگلستان باید با توجه به روند جهانی کاهش نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی بزرگ، تصمیم خود را برای پیروی از فدرال رزرو یا بانک مرکزی اروپا نهایی کند. اقتصاددان‌ها پیش‌بینی کرده بودند که فدرال رزرو، اولین بانکی خواهد بود که نرخ بهره را کاهش می‌دهد؛ اما این بانک تصمیم گرفت که کاهش نرخ بهره را تا نیمه دوم سال 2024 عقب بیندازد.

در مقابل، بانک مرکزی اروپا اعلام کرد که تصمیم‌های خود را به طور مستقل می‌گیرد و انتظار می‌رود که از ژوئن، کاهش نرخ بهره را آغاز کند. با توجه به چیزی که فعلا مشخص است، مسیر جدید نرخ بهره بانک مرکزی اروپا باعث کاهش قیمت پوند می‌شود. سرمایه‌گذاران انتظار داشتند که بانک مرکزی انگلستان از فدرال رزرو پیروی کند؛ اما اکنون خود را برای دو کاهش نرخ بهره در سال 2024 آماده می‌کنند.

تاثیر تغییرهای نرخ تورم و رشد اقتصادی انگلستان روی قیمت پوند

نرخ تورم انگلستان همچنان در حال افزایش است و انتظار می‌رود که به هدف بانک مرکزی در ماه‌های آینده برسد. بانک مرکزی انگلستان پیش‌بینی کرده است که تورم سالانه در سه‌ماهه دوم سال 2024 به زیر 2% خواهد رسید و کاهش نرخ بهره طبق پیش‌بینی‌ها انجام می‌شود. این موضوع، برای بسیاری از صنایع خوشایند خواهد بود؛ چون اقتصاد انگلستان همچنان در حال مبارزه برای پیشرفت است.

پیش‌بینی تحولات قیمت پوند به دلار (GBP/USD)؛ احتمال انحراف بریتانیا از فدرال رزرو

کارشناس‌ها انتظار دارند که بانک انگلستان، احتمالا قبل از فدرال رزرو، نرخ بهره را کاهش دهد. این موضوع، نشان‌دهنده انحراف جزئی از چرخه فعلی افزایش نرخ بهره است که در آن بانک انگلستان و چندین بانک مرکزی اروپایی دیگر به دلیل حساسیت بیشتر نسبت به کاهش قیمت پوند، نرخ‌ها را افزایش داده‌اند. کارشناس‌ها فکر می‌کنند که ارتباط بین سیاست‌های فدرال رزرو و بانک انگلستان، متفاوت‌تر از چیزی است که به نظر می‌رسد و بانک انگلستان به طور قابل توجهی از تصمیم‌های فدرال رزرو دوری می‌کند.

آینده قیمت پوند در سال جاری و 2025 چه خواهد بود؟

پیش‌بینی‌ها برای ارزش پوند بریتانیا در سال جاری نشان می‌دهند که احتمالا در کوتاه‌مدت، ارزش آن در برابر دلار آمریکا و یورو به چند دلیل، کاهش پیدا می‌کند. چندین عامل کلیدی در این پیش‌بینی‌ها نقش دارند:

• به احتمال زیاد در سال جاری، بانک انگلستان، نرخ بهره را کاهش می‌دهد که می‌تواند باعث کاهش قیمت پوند شود.
• وضعیت اقتصادی و سیاسی بریتانیا، مانند انتخابات و سیاست‌های مالی جدید، می‌تواند فشار نزولی بر پوند را دو چندان کند.
• با توجه به سیاست‌های فدرال رزرو آمریکا و تقاضای بالای دلار، این احتمال وجود دارد که پوند در برابر دلار آمریکا ضعیف‌تر شود.

10 نکته جالب در مورد پوند استرلینگ

پوند در گذر زمان با تغییر و تحول‌های گوناگونی روبه‌رو شد که هر کدام از آنها بخش‌های جالبی را به تاریخ این ارز قدیمی اضافه کردند. در بخش زیر می‌خواهیم شما را با چند مورد از این بخش‌های جالب، آشناتر کنیم.

1. اولین اسکناس‌های پوند که در سال 1694 به وجود آمدند، دست نویس بودند.
2. بریتانیا در سال 1990 می‌خواست ارزش پوند انگلیس را به مارک آلمان بچسباند؛ اما اندکی بعد این موضوع را کاملا لغو کرد.
3. پوند استرلینگ بریتانیا گاهی با نام مستعار (Quid) شناخته می‌شود.
4. اسکناس 20 پوندی پلیمری، تصویر «جوزف مالورد ویلیام ترنر» (Joseph Mallord William Turner) که یک نقاش رمانتیک انگلیسی بود را نشان می‌دهد، در حالی که نسخه کاغذی همان اسکناس، تصویر «آدام اسمیت» (Adam Smith) که یک فیلسوف اجتماعی و اقتصاددان اسکاتلندی بود را به نمایش می‌گذارد.
5. نماد پوند (£) از حرف L در کلمه لاتین (Libra) به معنای وزن گرفته شد.
6. کلمه «استرلینگ» از کلمه (Steorra) به معنای ستاره ریشه می‌گیرد؛ چون سکه‌های نقره‌ای در انگلستان نورمن، یک ستاره کوچک داشتند.
7. پوند استرلینگ یکی از ارزهای تشکیل‌دهنده حقوق برداشت ویژه صندوق بین‌المللی پول است.
8. جزایر گرنزی، جرزی و جزیره من، نسخه‌های محلی خود از پوند استرلینگ را تولید می‌کنند.
9. اسکناس‌های یک پوند و 100 پوند به ندرت استفاده می‌شوند.
10. بانک انگلستان از سال 2016 شروع به انتشار اسکناس‌های پلاستیکی کرد. اسکناس‌های پلاستیکی پوند انگلیسی از پلیمر ساخته شده‌اند که یک ماده پلاستیکی نازک و انعطاف‌پذیر است. اولین اسکناس پلاستیکی 5 پوندی بود. اسکناس‌های 10 پوندی در سال 2017 و اسکناس‌های 20 پوندی در سال 2020 به دنبال آن آمدند. این اسکناس‌ها در کنار ویژگی‌های پیشرفته امنیتی، ویژگی‌های لمسی هم دارند که به افراد نابینا و کم‌بینا در شناسایی ارزش اسکناس کمک می‌کنند.

سوالات متداول قیمت پوند

چرا پوند را Quid می‌نامند؟

برخی معتقدند که این واژه از عبارت (quid pro quo) در لاتین به معنای «چیزی برای چیزی» سرچشمه می‌گیرد، در حالی که برخی دیگر فکر می‌کنند از «کویدهمپتون» آمده است، جایی که زمانی یک کارخانه کاغذ سلطنتی وجود داشت.

چه چیزی پشتوانه پوند انگلیس است؟

پوند انگلیس توسط هیچ کالایی مانند طلا، پشتیبانی نمی‌شود و مانند بسیاری از ارزها نوعی ارز فیات است که ارزش آن به وسیله عرضه و تقاضای ارز تعیین می‌شود.

آیا ترید پوند، کار عاقلانه‌ای است؟

بله؛ چون این ارز هم یکی از ارزهای قوی و قدیمی در جهان است که به دلیل حجم معاملات بالا و نقدینگی خوب، طرفداران زیادی دارد.

پوند؛ همچنان ارزشمند، حتی در فراز و فرودها

با وجود آنکه تحلیل‌های مختلف، خبر از کاهش احتمالی قیمت پوند در سال‌های آینده را می‌دهند؛ ولی نباید این نکته مهم را از یاد ببریم که این ارز قدیمی، همچنان در لیست قوی‌ترین ارزهای فیات موجود در جهان قرار دارد و به دلیل اقتصاد و سیاست‌هایش حتی با وجود کاهش دوره‌ای، باز هم قوی باقی می‌ماند.

منتها اگر اکنون عینک یک تریدر یا سرمایه‌ گذار را به چشم بزنیم و به دنبال سودآوری از بازارهای مالی باشیم باید بدانیم که همسو بودن با دلار در این بازه زمانی، بهتر از قرار گرفتن در سمت پوند خواهد بود.

با این حال، تشخیص دقیق این موضوع و حتی تصمیم‌گیری در مورد ایستادن در سمت درست بازارهای مالی به دیدگاه شخصی شما و اهداف مالیتان بستگی دارد که در اثر آموزش، تمرین و حضور در دل بازارهای مالی به آن می‌رسید. اگر هم با رسیدن به این دیدگاه فاصله دارید، همیشه می‌توانید با آغاز یادگیری، فصل جدیدی از آگاهی و دانش را از آن خود کنید.

نظر شما چیست؟

آیا در سال جاری، پوند را ارز مناسبی برای سرمایه گذاری در نظر می‌گیرید یا به سمت دلار و طلا تغییر جهت می‌دهید؟

ارزها نه تنها ابزارهایی برای مبادله‌ بلکه شاخص‌های مهمی برای ارزیابی سلامت اقتصادی کشورها هستند. یورو، به عنوان واحد پول رسمی منطقه یورو، از زمان معرفی خود در سال 1999 تاکنون، نقشی کلیدی را در اقتصاد جهانی ایفا کرده است. آشنایی عمیق‌تر با این ارز مهم و استراتژیک که نمادی از همبستگی اقتصادی و سیاسی اروپا محسوب می‌شود به شما کمک می‌کند تا بهتر بتوانید فرصت‌های سرمایه گذاری و ترید روی این ارز را به دست بیاورید. به همین دلیل در این مقاله، به بررسی تاریخچه یورو، عوامل موثر بر نوسان‌های آن و تحلیل‌های جامع در مورد روند قیمت یورو در سال جاری می‌پردازیم. با ما همراه باشید.

نگاهی به تاریخچه و مراحل ایجاد یورو

یورو (Euro) واحد پولی و ارز رسمی اتحادیه اروپا (European Union) است. تاریخچه یورو به دهه ۱۹۶۰ میلادی بازمی‌گردد؛ یعنی زمانی که حرف از یک واحد پولی مشترک برای اروپا به میان آمد. از زمان انتشار این ایده تا نهایی شدن این موضوع و چاپ اسکناس‌های یورو چیزی حدود 42 سال طول کشید. در حالت کلی، می‌توان این مراحل را در دو گام زیر خلاصه کرد.

سیستم پولی اروپایی و گزارش دلور

در سال ۱۹۷۹، سیستم پولی اروپایی (EMS) راه‌اندازی شد که هدف آن تثبیت نرخ‌های ارز بین کشورهای عضو بود. مدتی بعد در دهه ۱۹۸۰ «ژاک دلور» (Jacques Delors) رئیس کمیسیون اروپا، گزارشی ارائه داد که مراحل ایجاد اتحادیه اقتصادی و پولی را پیشنهاد می‌کرد.

پیمان ماستریخت و راه‌اندازی یورو

در سال ۱۹۹۱، رهبران اروپایی «پیمان ماستریخت» (Maastricht Treaty) را امضا کردند که مقررات لازم برای اجرای اتحادیه پولی را روشن می‌کرد. این پیمان در سال ۱۹۹۳ به اجرا درآمد. یورو در اول ژانویه ۱۹۹۹ به عنوان یک «ارز نامرئی» معرفی شد که فقط برای پاسخگویی به اهداف حسابداری و پرداخت‌های الکترونیکی از آن استفاده می‌کردند. چند سال بعد از آن بود که سکه‌ها و اسکناس‌های یورو در اول ژانویه ۲۰۰۲ به گردش درآمدند و در ۱۲ کشور اتحادیه اروپا بزرگترین تغییر پول نقد در تاریخ رخ داد.

چه کشور‌هایی از یورو استفاده می‌کنند؟

یورو در حال حاضر، واحد پول رسمی 20 کشور از 27 کشور عضو اتحادیه اروپا است که به عنوان منطقه یورو شناخته می‌شوند. این کشورها عبارتند از:

• اتریش
• بلژیک
• کرواسی
• قبرس
• استونی
• فنلاند
• فرانسه
• آلمان
• یونان
• ایرلند
• ایتالیا
• لتونی
• لیتوانی
• لوکزامبورگ
• مالت
• هلند
• پرتغال
• اسلواکی
• اسلوونی
• اسپانیا

علاوه بر این، یورو به طور رسمی توسط چهار میکروکشور اروپایی که عضو اتحادیه اروپا نیستند، همچنین توسط برخی از مناطق خاص کشورهای عضو اتحادیه اروپا و به صورت یک‌جانبه توسط «مونته‌نگرو» و «کوزوو» استفاده می‌شود.

چه نیازی به ایجاد یورو بود؟

ایجاد یورو به دلیل‌های مختلفی انجام شد که هدف نهایی آنها بهبود اقتصادی و سیاسی اروپا بود؛ چون با داشتن یک ارز مشترک، تجارت بین کشورهای عضو اتحادیه اروپا ساده‌تر و کم‌هزینه‌تر تمام می‌شد و زمینه را برای افزایش سرمایه‌گذاری و رشد اقتصادی در منطقه فراهم می‌کرد.

ایجاد یورو به تقویت همکاری‌های اقتصادی و سیاسی بین کشورهای عضو کمک کرد و باعث شد که این کشورها بیشتر به یکدیگر وابسته شوند و در نتیجه همبستگی بیشتری داشته باشند. از سوی دیگر، با داشتن یک ارز مشترک، شرکت‌های اروپایی توانستند در بازارهای جهانی رقابت‌پذیرتر شوند و هزینه‌های مبادله‌ای را کاهش دهند.

چه فاکتورهایی روی قیمت یورو تاثیر می‌گذارند؟

ارزش یورو در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد که هر کدام به سهم خود آن را با نوسان روبه‌رو می‌کنند. در ادامه، شما را با چند مورد از این فاکتورها آشنا می‌کنیم.

نرخ بهره

نرخ بهره تعیین شده توسط بانک مرکزی اروپا، تاثیر زیادی بر ارزش یورو دارد؛ چون سرمایه‌گذاران به دنبال بازدهی بالاتر هستند و به همین دلیل، برای سرمایه‌ گذاری به سراغ کشورهایی با نرخ بهره بالاتر می‌روند. این موضوع، تقاضا برای یورو را بالا می‌برد و قیمت آن را افزایش می‎‌دهد. برعکس این موضوع هم برقرار است.

از سوی دیگر، تفاوت نرخ بهره بین دو کشور می‌تواند بر نرخ تبادل ارز تاثیر بگذارد؛ مثلا اگر نرخ بهره در منطقه یورو بالاتر از نرخ بهره در آمریکا باشد، سرمایه‌گذاران یورو را به دلار ترجیح می‌دهند که این ماجرا باعث افزایش قیمت یورو نسبت به دلار می‌شود.

معامله‌گران فارکس به دقت تغییرات نرخ بهره را دنبال می‌کنند تا حدس بزنند که بانک‌های مرکزی چه زمانی نرخ بهره را تغییر خواهند داد. این پیش‌بینی‌ها هم می‌توانند تاثیر زیادی بر بازار داشته باشند و باعث نوسان قیمت یورو شوند.

نرخ تورم

تورم پایین باعث افزایش ارزش یورو می‌شود؛ چون قدرت خرید را افزایش می‌دهد. گفتنی است که نرخ تورم در منطقه یورو با استفاده از شاخص هماهنگ قیمت مصرف‌کننده (HICP) اندازه‌گیری می‌شود.

سیاست‌های اقتصادی و مالی اتحادیه اروپا

سیاست‌های اقتصادی و مالی کشورهای عضو اتحادیه اروپا، به ویژه کشورهای بزرگ با اقتصادهای قوی مانند آلمان و فرانسه، تاثیر زیادی بر ارزش یورو می‌گذارند.

تعادل تجاری

تعادل تجاری مثبت، یعنی صادرات بیشتر از واردات، می‌تواند به افزایش قیمت یورو کمک کند؛ چون باعث افزایش تقاضا برای یورو می‌شود. برعکس، تعادل تجاری منفی، یعنی واردات بیشتر از صادرات، عرضه یورو را افزایش می‌دهد و ارزش آن را پایین می‌آورد.

رویدادهای سیاسی

هر گونه رویداد سیاسی مانند برگزاری انتخابات، ایجاد تغییر در دولت‌ها و سیاست‌های جدید، تاثیر زیادی بر قیمت یورو می‌گذارند.

احساسات بازار

احساسات و اعتماد سرمایه‌ گذاران به قدرت اقتصادی منطقه یورو هم تاثیر خود را روی قیمت یورو می‌گذارد. انتشار گزارش‌ها و نظرسنجی‌های اقتصادی می‌توانند نشان‌دهنده این احساسات باشند.

یورو چه برتری نسبت به دلار دارد؟

یورو و دلار آمریکا هر دو ارزهای مهم جهانی هستند؛ اما یورو از برخی جنبه‌ها برای اروپا برتری‌هایی نسبت به دلار آمریکا دارد؛ مثلا:

• یورو به یکپارچگی بیشتر بازارهای مالی اروپا کمک کرد و باعث کاهش هزینه‌های تراکنش و افزایش کارایی بازارها شد.
• استفاده از یورو در منطقه یورو، ریسک‌های مرتبط با نوسان نرخ ارز را کاهش داد. این پتانسیل به شرکت‌ها و سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا برنامه‌ریزی مالی بهتری داشته باشند و ارزش سرمایه خود را برای مدت طولانی‌تری حفظ کنند.
• یورو، تجارت بین‌المللی را برای شرکت‌ها آسان‌تر کرد. با استفاده از یک واحد پولی مشترک، شرکت‌ها می‌توانند به راحتی در سراسر منطقه یورو دست به تجارت بزنند.
• یورو به عنوان یک ارز پایدار و قابل اعتماد، سرمایه‌گذاران بین‌المللی را جذب می‌کند و باعث افزایش ورود جریان‌های سرمایه به منطقه یورو می‌شود.

یورو چه تاثیری بر بازار سرمایه اروپا گذاشت؟

یورو باعث افزایش نقدینگی در بازارهای مالی اروپا به ویژه، بازارهای اوراق قرضه و سهام شد، جایی که سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی در سراسر منطقه یورو سرمایه‌گذاری کنند. از این گذشته، حضور یورو باعث افزایش رقابت بین موسسه‌های مالی شد و به نوبه خود، زمینه را برای بهبود خدمات مالی و کاهش هزینه‌ها برای مصرف‌کنند‌ه‌ها فراهم کرد. یورو به توسعه بازارهای بدهی هم کمک کرد و باعث شد که شرکت‌ها و دولت‌ها به راحتی از بازارهای مالی منطقه یورو برای تامین مالی استفاده کنند.

ارز یورو چه معایبی دارد؟

یورو با وجود مزیت‌های زیادی که برای کشورهای اروپایی دارد، نقطه‌ضعف‌هایی را هم با خود به دوش می‌کشد. از این دست می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم.

از دست دادن کنترل سیاست‌های پولی

یکی از پیامدهای عضویت در اتحادیه اروپا، از دست دادن کنترل نرخ بهره است؛ چون این کار تنها توسط بانک مرکزی اروپا انجام می‌شود که شاید برای برخی از کشورها مناسب نباشد.

ناتوانی در کاهش ارزش پول

با وجود یورو، در مواقع بحران اقتصادی، کشورها نمی‌توانند ارزش پول خود را کاهش دهند تا صادرات را تقویت کنند و اقتصاد خود را بهبود ببخشند.

هزینه‌های بالای تغییر به یورو

تغییر به یورو هزینه‌های زیادی را به همراه داشت، از جمله تولید پول جدید، تغییر سیستم‌های حسابداری، نرم‌افزارها و حتی آموزش کارکنان.

ریسک شوک‌های اقتصادی و سیاسی

نبود یک صدای واحد برای همه کشورهای عضو یورو می‌تواند مشکلات و تنش‌هایی را به همراه داشته باشد. با وجود گذشت چند سال، هنوز هم برخی از کشورها نتوانستند با شوک اقتصادی حضور یورو کنار بیایند. از این گذشته، در صورت فروپاشی مالی یک کشور عضو، کل سیستم، تحت تاثیر قرار می‌گیرد.

وجود محدودیت در هزینه‌های دولتی

پیوستن به اتحادیه یورو کشورها را مجبور می‌کند تا جلوی کسری بیش از اندازه بودجه را بگیرند. این موضوع در زمان‌هایی که کشور با چالش‌های اقتصادی روبه‌رو می‌شود، توانایی دولت‌ها را برای افزایش هزینه‌ها و کمک به بهبود وضعیت اقتصادی، محدود می‌سازد.

چرا برخی از کشورهای اروپایی، عضویت در منطقه یورو را نپذیرفتند؟

برخی از کشورهای عضو اتحادیه اروپا تصمیم گرفته‌اند که به منطقه یورو نپیوندند، خودشان را از نوسان قیمت یورو دور کرده و همچنان از واحد پولی خودشان استفاده کنند. حتی انگلستان با وجود اینکه چندین سال عضو این اتحادیه بود، سرانجام در سال 2020 به طور کلی از آن خارج شد. این موضوع چند دلیل دارد که آنها را در ادامه، بررسی می‌کنیم.

تمایل به حفظ استقلال مالی

با پیوستن به اتحادیه یورو، بسیاری از بخش‌های مالی یک کشور زیر نظر و اختیار این اتحادیه قرار می‌گیرد. این در حالی است که برخی از کشورها ترجیح می‌دهند کنترل کاملی بر سیاست‌های پولی خود مانند تنظیم نرخ بهره، مدیریت تورم و کنترل ارزش پول ملی داشته باشند.

شرایط اقتصادی متفاوت

اوضاع اقتصادی تمام کشورهای اتحادیه اروپا به طور کامل با یکدیگر همخوانی ندارد. این موضوع می‌تواند مشکلات گوناگونی را برای کشورهای عضو این اتحادیه به وجود بیاورد و نشان دهد که شاید سیاست‌های پولی یکسان برای همه کشورها مناسب نیست.

وجود ریسک‌های اقتصادی و هزینه‌های پیوستن به این اتحاد

برخی از سران کشورهای اروپایی نگران هستند که پیوستن به منطقه یورو برای آنها با ریسک‌های اقتصادی بیشتری به همراه باشد، به ویژه در مواقع بحران اقتصادی، اوضاع را بدتر کند. از این گذشته، برای پیوستن به این اتحادیه، کشورها باید خود را به استاندارد خاصی برسانند و این موضوعی است که برای همه کشورها خوشایند نیست.

یورو در بازار فارکس چه نقشی دارد؟

یورو یکی از مهم‌ترین ارزها در بازار فارکس است و به عنوان دومین ارز پرمعامله پس از دلار آمریکا شناخته می‌شود. قیمت یورو در بازار فارکس به عوامل مختلفی مانند سیاست‌های اقتصادی و مالی کشورهای عضو اتحادیه اروپا، نرخ بهره و عرضه و تقاضا بستگی پیدا می‌کند.

یکی از معروف‌ترین جفت ارزهای یورو، جفت ارز EUR/USD است که نشان‌دهنده نرخ تبادل یورو به دلار آمریکا است؛ مثلا اگر نرخ تبادل EUR/USD برابر با 1.10 باشد، یعنی برای خرید یک یورو باید 1.10 دلار آمریکا را پرداخت. این جفت ارز به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی زیاد در میان تریدرها شهرت زیادی دارد. علاوه بر EUR/USD، جفت ارزهای دیگری هم وجود دارند که شامل یورو می‌شوند، مانند:

• EUR/GBP (یورو به پوند بریتانیا)
• EUR/JPY (یورو به ین ژاپن)
• EUR/CHF (یورو به فرانک سوئیس)
• EUR/AUD (یورو به دلار استرالیا)

این جفت ارزها علاوه بر عوامل اقتصادی و سیاسی جاری در اتحادیه یورو، تحت تاثیر عوامل اقتصادی و سیاسی کشورهای مقابل هم قرار دارند؛ مثلا در جفت ارز یورو به پوند بریتانیا، باید در کنار بررسی تحولات اتحادیه یورو، مراقبت تحولات اقتصادی و سیاسی بریتانیا هم باشید.

قیمت يورو چه تاثیری بر بازار سرمایه جهانی می‌گذارد؟

اروپا، بخش بزرگی از جهان است و یورو به عنوان ارز مشترک بخش زیادی از اروپا تاثیر قابل توجهی بر بازار سرمایه جهانی دارد. برخی از این تاثیرها عبارتند از:

• نوسان قیمت یورو در برابر ارزهای اصلی مانند دلار آمریکا، ین ژاپن و پوند استرلینگ تاثیر زیادی بر تجارت، سرمایه‌ گذاری و جریان‌های سرمایه جهانی می‌گذارد.
• از یورو به عنوان یکی از ارزهای اصلی در بازارهای اوراق قرضه بین‌المللی هم استفاده می‌شود. این موضوع به شرکت‌ها و دولت‌ها امکان می‌دهد تا از بازارهای مالی جهانی برای تامین مالی استفاده کنند.
• یورو به عنوان یک ارز پایدار و قابل اعتماد، سرمایه ‌گذاران بین‌المللی را جذب می‌کند. این موضوع، جریان‌های سرمایه را به منطقه یورو می‌کشاند و باعث رونق بیشتر اقتصادی در این بخش می‌شود.
• نوسان قیمت یورو می‌تواند روی بازارهای سهام جهانی هم تاثیر داشته باشد؛ مثلا تقویت یورو می‌تواند صادرات شرکت‌های اروپایی را کاهش دهد؛ چون محصولات آنها در بازارهای بین‌المللی گران‌تر می‌شوند. این کاهش در صادرات می‌تواند باعث کاهش درآمد و در نتیجه کاهش قیمت سهام این شرکت‌ها شود.

پیش‌بینی آینده قیمت یورو؛ مثبت یا منفی؟

در این بخش می‌خواهیم نمایی از وضعیت قیمت یورو را در سال 2024 و پیش‌بینی آن را در سال 2025 در اختیار شما بگذاریم. این تحلیل از چند بخش تشکیل می‌شود که هر کدام نکته‌هایی را برایتان دارد.

بررسی اقتصاد منطقه یورو در سال 2024

اقتصاد منطقه یورو در ابتدای سال ۲۰۲۴ بیش از آنچه که پیش‌بینی‌ می‌شد، رشد را تجربه کرد و حتی اطلاعات جدید، نشان‌دهنده رشد مداوم در کوتاه‌مدت با سرعتی بیشتر از پیش‌بینی‌های قبلی است. این موضوع به دلیل درآمد واقعی قابل تصرف با رشد قوی دستمزدها، افزایش تدریجی اعتماد سرمایه گذاران و بهبود شرایط تجاری بود که به افزایش مصرف و بهبود وضعیت اقتصادی در طول سال ۲۰۲۴ کمک کرد. انتظار می‌رود با افزایش تقاضای خارجی، قیمت یورو همچنان به رشد خود ادامه دهد و از افزایش صادرات منطقه یورو حمایت کند.

در میان‌مدت، تاثیر منفی سیاست‌های پولی گذشته به تدریج کم می‌شود و رشد فعالیت‌های اقتصادی در کنار بازار کار قدرتمندتر، نرخ بیکاری را به سطح‌هایی پایین‌تر هدایت می‌کند. البته این چشم‌انداز رشد در سال 2025 مقداری کم می‌شود و در سال 2026 در همان سطح باقی می‌ماند.

در سال 2024، قیمت یورو در برابر دلار آمریکا به اندازه ۰.۳٪ کاهش یافت که منعکس‌کننده قدرت اقتصادی و رشد مداوم اقتصاد آمریکا و حرکت‌هایی است که فدرال رزرو روی نرخ بهره ایالات متحده داشت. با این حال، به صورت اسمی، قیمت یورو در برابر ین ژاپن، فرانک سوئیس، کرون سوئد و تا حدی کمتر، پوند استرلینگ افزایش یافته است.

چین، یورو و سناریوهای پشت این دو

سناریوهای مختلفی برای رشد اقتصادی چین و تاثیر آن بر تورم منطقه یورو و ایالات متحده بررسی شده‌اند. این سناریوها نشان می‌دهند که کاهش قیمت صادرات چین می‌تواند تاثیر مستقیمی بر کاهش قیمت واردات در منطقه یورو و ایالات متحده داشته باشد و از طریق کانال‌های مختلف، تورم در این مناطق را تحت تاثیر بگذارد. دو سناریوی اصلی برای این موضوع وجود دارند که یکی مثبت و دیگری منفی است.

در سناریوی مثبت، تاثیر عملکرد اقتصادی چین بر تولید ناخالص داخلی (GDP) و تورم در منطقه یورو و ایالات متحده مثبت اما کم است. کاهش قیمت‌های صادراتی چین باعث کاهش تولید داخلی و تقاضای خارجی در منطقه یورو و ایالات متحده می‌شود؛ اما این اثرات منفی با افزایش تقاضای چین از بین می‌روند.

همچنین، کاهش قیمت‌های واردات محصولاتی غیر از انرژی با افزایش قیمت نفت و تقاضای بیشتر، ناپدید می‌شود و تاثیر مثبت کمی بر تورم در ایالات متحده و منطقه یورو می‌گذارد. حالا بیایید نگاهی به بخش منفی این ماجرا بیندازیم. در این سناریو، چین با صادرات ارزان‌تر روی منطقه یورو تاثیر می‌گذارد باعث کاهش تولید داخلی آن می‌شود.

دلار در برابر یورو، افزایش یا کاهش؟

تحلیل‌های اخیر توسط کارشناس‌های اقتصادی نشان می‌دهند که در سال‌های 2024 و 2025 قیمت یورو در برابر دلار آمریکا نوسان‌هایی مثبت را تجربه می‌کند. بیشتر تحلیلگران انتظار دارند که قیمت یورو به دلار تا پایان سال 2025 به حدود 1.1449 برسد.

در سناریوی خوش‌بینانه، این نرخ می‌تواند تا قبل از سال 2027 رقم 1.296 را هم لمس کند. البته، نرخ بهره، تورم، داده‌های اشتغال، تجارت و جریان‌های سرمایه از جمله عواملی هستند که بر نرخ یورو به دلار تاثیر می‌گذارند و می‌توانند این پیش‌بینی را تغییر دهند. همچنین، ریسک‌های مربوط به رویدادهای غیرقابل پیش‌بینی هم نقش مهمی در تعیین این قیمت دارند.

یورو، ارزی ارزشمند و استراتژیک در اروپا و جهان

در این مقاله با ارز یورو، قیمت آن و چالش‌هایی که برای آینده‌اش پیش‌بینی می‌شوند آشنا شدید. نکته مهمی که باید در مورد قیمت یورو در نظر داشته باشید این است که این ارز در کنار دلار آمریکا، دو قدرت غیرقابل انکار مالی را به نمایش می‌گذارند که در گذر زمان، رشد را تجربه می‌کنند؛ بنابراین، اگر در سال آینده به فکر سرمایه گذاری روی یورو هستید، با در نظر گرفتن مواردی مانند مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه و اهداف مالی‌تان می‌توانید یورو را هم در سبد سرمایه گذاری‌تان قرار دهید.

البته همیشه این موضوع را در نظر داشته باشید که پیش‌بینی رشد یک ارز حتی ارز قدرتمندی مثل یورو هیچ‌وقت به معنای رخ دادن واقعی آن پیش‌بینی نیست و فقط نمایی از احتمالی است که می‌تواند در آینده رخ دهد؛ بنابراین، همیشه در تمام سرمایه گذاری‌هایتان و به ویژه، هنگام ترید در فارکس، ظرفیت ریسک پذیری خود را در نظر داشته باشید و فراتر از آن دست به ترید و سرمایه گذاری نزنید.

حالا شما بگویید

آیا تا به حال تجربه‌ای از ترید روی جفت ارز یورو/دلار داشته‌اید؟ در بخش نظرات همین مقاله، منتظر خواندن تجربه شما هستیم.

بازارهای مالی، سرشار از نوسان هستند و موج‌های سهمگین آنها با یک حرکت، ارزش پول و دارایی‌های سست را خرد می‌کنند. در این میان، ساحل امنی به نام طلا وجود دارد که افراد باهوش حتی از زمان باستان برای فرار از دست فراز و فرودهای مالی و اقتصادی به آن پناه می‌بردند. در زمان حال، طلا نه تنها به عنوان یک فلز گرانبها بلکه شاخصی اقتصادی و اجتماعی هم شناخته می‌شود؛ اما چه چیزی باعث می‌شود که این فلز همچنان در بازارهای مالی جایگاه ویژه‌ای داشته باشد؟ در این مقاله، با نگاهی به تاریخچه آن، عوامل موثر بر قیمت طلا و تحلیل آینده این فلز در بازارهای مالی به دنبال پاسخ این پرسش، می‌گردیم. تا پایان این بررسی طلایی با ما همراه باشید.

تاریخچه طلا؛ از دوران باستان تا پایان استاندارد طلا

طلا در دوران باستان به دلیل کمیابی و ارزش ذاتی خود، نمادی از ثروت و قدرت بود. در بسیاری از تمدن‌های باستانی، از طلا در قالب واحد پول و وسیله‌ای برای مبادله کالاها استفاده می‌کردند. اولین سند تاریخی ورود طلا از آفریقای غربی به فرهنگ‌های مدیترانه‌ای باستانی به قرن پنجم قبل از میلاد برمی‌گردد. روند تجارت با طلا در آفریقای غربی تا قرون وسطی ادامه پیدا کرد و امپراتوری‌های بزرگی مانند «مالی» و «غنا» از این شیوه تجاری استفاده ‌کردند. در آن زمان، طلا یکی از کالاهای اصلی مبادله با نمک، عاج و بردگان بود و راه خود را به سمت سکه‌های طلای جنوب اروپا باز کرد.

در تمدن‌های باستانی مانند مصر و امپراتوری روم هم استفاده از طلا به عنوان واحد پول، نه تنها به توسعه اقتصادی و فرهنگی این مناطق کمک کرد، بلکه روی شکل‌گیری ساختارهای اجتماعی و فرهنگی آنها هم تاثیر گذاشت.

اولین استفاده از طلا به عنوان سکه ضرب شده، به قرن هشتم قبل از میلاد در آسیای صغیر برمی‌گردد. این سکه‌ها معمولا از آلیاژ طبیعی طلا و نقره ساخته می‌شدند و شکل نامنظمی داشتند. در مصر باستان، خبری از سکه نبود. در عوض، حلقه‌های استاندارد طلا با وزن مشخص به عنوان واحد پول مورد استفاده قرار می‌گرفتند. کوچک‌ترین واحد این حلقه‌ها «دبن» معادل ۱۲ «شات» بود و بزرگ‌ترین واحد، «شات» حدود ۹۰ گرم وزن داشت.

ماجرای سیستم طلا در دوران مدرن

سیستم طلا یک سازوکار پولی بود که در آن ارزش ارزهای کشورها به مقدار مشخصی از طلا مرتبط می‌شد. به زبان ساده، این سیستم به کشورها اجازه می‌داد تا پول کاغذی خود را به مقدار ثابتی از طلا تبدیل کنند. استاندارد طلا از این موضوع هم فراتر رفت و با قرار دادن دلار به عنوان یک ارز جهانی قابل تبدیل به طلا، معیاری جهانی را برای افزودن اعتبار به تجارت و سرمایه‌گذاری‌های جهانی به وجود آورد. این سیستم باعث افزایش ثبات ارزها و جلوگیری از چاپ بیش‌از‌اندازه پول توسط دولت‌ها می‌شد.

با وجود تمام مزیت‌ها، سیستم استاندارد طلا محدودیت‌هایی هم داشت. مهم‌ترین آنها ارتباط ثابت بین ارز و طلا بود که انعطاف‌پذیری بانک‌های مرکزی را برای پاسخ به نوسان‌های اقتصادی، محدود می‌کرد و به نوبه خود مشکلات اقتصادی بیشتری را به وجود می‌آورد.

استاندارد طلا در سال ۱۹۷۱ توسط رئیس‌جمهور وقت آمریکا به طور کامل کنار گذاشته شد. در روزگار ما هیچ کشوری از استاندارد طلا استفاده نمی‌کند و ارزها به صورت فیات (پول بدون پشتوانه) هستند.

چه فاکتورهایی روی قیمت طلا تاثیر می‌گذارند؟

با وجود ثبات ارزش کلی در طلا، قیمت این فلز گرانبها تحت تاثیر عوامل گوناگونی قرار می‌گیرد و دچار نوسان می‌شود. در این بخش می‌خواهیم ببینیم که کدام فاکتورها قدرت تاثیر روی ارزش طلا را دارند.

عرضه و تقاضا

یکی از عوامل اصلی تعیین‌کننده قیمت طلا، عرضه و تقاضای آن است. به طور کلی، وقتی تقاضا برای طلا بالا می‌رود و عرضه ثابت می‌ماند یا کم می‌شود، قیمت آن افزایش می‌یابد. برعکس، وقتی عرضه طلا بیشتر می‌شود و تقاضا ثابت می‌ماند یا کاهش می‌یابد، قیمت طلا پایین می‌آید. عرضه و تقاضای طلا، تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار می‌گیرند. به موارد زیر توجه کنید.

عوامل موثر روی عرضه طلا

عوامل زیر به طور مستقیم اثر خود را روی عرضه طلا نشان می‌دهند.

• تولید طلا از معدن‌ها یکی از منابع اصلی عرضه طلا است. افزایش یا کاهش این تولید می‌تواند تاثیر مستقیمی روی قیمت این فلز طلایی داشته باشد.
• بازیافت طلا از محصولات قدیمی و جواهرات هم می‌تواند به عرضه طلا اضافه کند.
• گاهی وقت‌ها بانک‌های مرکزی، بخشی از ذخایر طلای خود را می‌فروشند. این موضوع می‌تواند حجم قابل‌توجهی از طلا را به جریان بیندازد.

عوامل موثر روی تقاضای طلا

وقتی حرف از عرضه باشد، نقطه مقابل آن یعنی تقاضا هم به میدان می‌آید. در بخش زیر می‌خواهیم عواملی که روی تقاضای طلا اثر می‌گذارند را بررسی کنیم.

• طلا از دوران باستان به عنوان چیزی تزئینی و ارزشمند، نقش خود را در تمدن‌های گوناگون بازی می‌کرد و هم‌اکنون هم می‌کند. به همین دلیل، تقاضا برای جواهرات طلا در کشورهای مختلف می‌تواند تاثیر زیادی بر قیمت طلا داشته باشد.
• طلا در صنایع مختلف مانند الکترونیک و پزشکی هم استفاده می‌شود. با افزایش نیاز به طلا در این بخش‌ها، تقاضا هم افزایش پیدا می‌کند.
• طلا همیشه نقش خود را به عنوان یک سرمایه گذاری امن، حفظ کرده است. این موضوع به ویژه در زمانی که نمی‌توان به بازارهای مالی اطمینان کرد، میزان تقاضای جهانی طلا را افزایش می‌دهد و قیمت آن را بالا می‌برد.
• گاهی بانک‌های مرکزی برای تنوع بخشیدن به ذخایر خود، طلا می‌خرند که این موضوع می‌تواند تقاضا برای طلا را افزایش دهد.

سیاست‌های پولی

سیاست‌های پولی تاثیر قابل توجهی روی قیمت طلا دارند. این سیاست‌ها شامل نرخ بهره، تورم، تصمیم‌های بانک مرکزی و خرید و فروش اوراق قرضه می‌شوند. اجازه بدهید نگاهی کوتاه به هر یک از این موارد داشته باشیم.

تاثیر نرخ بهره روی طلا

وقتی نرخ بهره بالا می‌رود، ارزش دلار افزایش پیدا می‌کند. این موضوع باعث می‌شود که طلا جذابیت سرمایه‌گذاری خود را از دست بدهد. به همین دلیل، معمولا همراه با افزایش نرخ بهره، ارزش طلا کم می‌شود. برعکس، وقتی نرخ بهره کاهش می‌یابد، ارزش طلا بالا می‌رود.

تاثیر تورم روی طلا

سیاست‌های پولی که باعث افزایش عرضه پول و تورم می‌شوند، معمولا افزایش ارزش طلا را به دنبال دارند؛ چون طلا به عنوان یک محافظ ارزش دارایی در برابر تورم عمل می‌کند و در چنین زمان‌هایی ارزشش بالاتر می‌رود.

خرید و فروش اوراق قرضه

وقتی بانک مرکزی، مشغول خرید اوراق قرضه می‌شود، معمولا بازارهای مالی انتظار تورم بالا، نرخ بهره پایین و کاهش ارزش دلار را می‌کشند که همه این عوامل دست به دست هم می‌دهند تا ارزش طلا را بالا ببرند. برعکس این موضوع هم برقرار است؛ یعنی وقتی بانک مرکزی شروع به فروش اوراق قرضه می‌کند، در نهایت قیمت طلا پایین می‌آید.

تصمیم‌های بانک مرکزی

همان‌طور که قبلا هم اشاره کردیم، تصمیم‌های بانک‌های مرکزی در مورد خرید یا فروش طلا می‌توانند به طور قابل توجهی بازار طلا را تحت تاثیر قرار دهند.

ارزش دلار آمریکا

معمولا ارزش دلار آمریکا و قیمت طلا با هم رابطه معکوس دارند. این بدان معنا است که وقتی ارزش دلار آمریکا افزایش پیدا می‌کند، ارزش طلا کم می‌شود و برعکس. این رابطه معکوس چند دلیل دارد؛ مثلا اینکه همزمان با کاهش قیمت دلار، سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های جایگزین مانند طلا می‌روند تا از ارزش دارایی‌های خود محافظت کنند.

مورد دیگر، قیمت‌گذاری جهانی طلا به دلار است. طلا در بازارهای جهانی به دلار قیمت‌گذاری می‌شود؛ بنابراین، وقتی ارزش دلار بالا می‌رود، طلا برای خریداران با ارزهای دیگر گران‌تر می‌شود. به دنبال این ماجرا، تقاضا کاهش پیدا می‌کند که منجر به کاهش ارزش طلا می‌گردد.

رفتار سرمایه گذاران

نباید رفتار سرمایه گذاران را روی نوسان ارزش طلا دست‌کم گرفت؛ چون وقتی آنها نگران وضعیت اقتصادی یا سیاسی هستند، تمایل دارند به سمت دارایی‌های امن مانند طلا تغییر موقعیت دهند. این افزایش تقاضا می‌تواند ارزش طلا را بالا ببرد.

تغییرات قیمت طلا در طول زمان

رویدادهای مهم زیر در طول زمان، بیشترین تاثیر را روی ارزش طلا گذاشتند. برای درک بهتر تحولات طلا بهتر است از این موارد با خبر باشید.

پایان سیستم برتون وودز (1971)

با پایان یافتن این سیستم، دلار آمریکا به صورت آزاد، شناور شد و نرخ ثابت بین طلا و دلار پایان یافت. این دوره با بحران رکود تورمی در آمریکا همراه بود که زمینه را برای افزایش ارزش طلا در دهه 1970 فراهم کرد و کار را به جایی رساند که در ژانویه 1980 طلا به قیمت حدود 665 دلار رسید.

کاهش قیمت طلا در سال (1999)

در این سال، ارزش طلا به حدود 253 دلار در هر اونس رسید. این کاهش به دلیل عملکرد قوی اقتصاد و افزایش ارزش دلار آمریکا بود که جذابیت طلا را به عنوان سرمایه‌گذاری جایگزین، کاهش داد. همچنین، عرضه بیش از حد طلا در بازار به دلیل فروش ذخایر طلا توسط چندین بانک مرکزی، به کاهش قیمت کمک کرد.

بحران مالی بزرگ پس از (2008)

این بحران باعث افزایش تقاضا برای طلا به عنوان پناهگاه امن شد و قیمت طلا را از حدود 730 دلار در اکتبر 2008 به 1300 دلار در اکتبر 2010 رساند.

بحران بدهی‌های حاکمیتی اروپا (2010-2012)

به دنبال این بحران، نگرانی‌هایی درباره ثبات منطقه یورو و اقتصاد جهانی به وجود آمد و ارزش طلا را در آگوست 2011 به حدود 1825 دلار رساند.

کاهش تدریجی تسهیل کمی توسط فدرال رزرو (2013-2014)

کاهش تدریجی خرید اوراق بهادار توسط بانک مرکزی، نشان‌دهنده عادی‌سازی تدریجی سیاست‌های پولی و تقویت دلار آمریکا بود که باعث کاهش 29 درصدی قیمت طلا از 1695 دلار در ژانویه 2013 به 1200 دلار در دسامبر 2014 شد.

همه‌گیری کووید 19 (2020-2021)

این همه‌گیری باعث اختلال‌های اقتصادی و اجتماعی جهانی بی‌سابقه‌ای شد و قیمت طلا را از 1575 دلار در ژانویه 2020 به بیش از 2000 دلار در تابستان 2020 رساند.

افزایش قیمت طلا در سال 2024

با عبور از اوج همه‌گیری، ارزش طلا به محدوده 1700 تا 1900 دلار بازگشت و سپس در اواخر 2023 به حدود 2135 دلار رسید. در آوریل 2024، قیمت این فلز به دلیل افزایش تقاضای چین و نگرانی‌های تورمی به بالاترین حد خود یعنی بیش از 2265 دلار در هر اونس صعود کرد.

چه روش‌هایی برای خرید طلا وجود دارند؟

تا اینجای مقاله، اطلاعاتی را در مورد ارزش طلا با شما در میان گذاشتیم. حالا می‌خواهیم تمام روش‌هایی که می‌توان با استفاده از آنها طلا خرید را به شما معرفی کنیم.

خرید جواهرات طلا

یکی از راه‌های ساده برای خرید طلا به قیمت روز، استفاده از طلا فروشی‌های معتبر است. شما می‌توانید انواع طلاهای نو و دست دوم را از این فروشگاه‌های جواهرات بخرید. به جز جواهرات زینتی که با اجرت، کارمزد و مالیات همراه هستند، می‌توانید به سراغ خرید شمش طلا، طلای آب‌شده و سکه هم بروید. در این زمینه، حتما از معتبر بودن فروشگاه، مطمئن شوید.

خرید طلا از بورس

اگر تمایلی به خرید و نگهداری از طلای فیزیکی ندارید می‌توانید از چند راه در بورس ایران به سرمایه گذاری روی طلا مشغول شوید. این راه‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:

• خرید گواهی سپرده سکه طلا
• خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس اوراق بهادار
• خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا
• خرید و فروش قراردادهای آتی طلا در بورس کالا
• خرید و فروش قراردادهای اختیار معامله سکه طلا (آپشن) در بورس کالا

خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا

برخی از صندوق‌های سرمایه‌ گذاری، به طور ویژه روی طلا تمرکز کرده‌اند. با خرید واحدهای این صندوق‌ها می‌توانید همراه با رشد قیمت این فلز طلایی، سودآوری داشته باشید.

ترید طلا در فارکس

یکی از راه‌های بسیار سودآور برای معامله طلا و بهره‌مندی از رشد قیمت آن در بازارهای جهانی، ترید طلا در بازار فارکس است. برای این کار باید قبل از هر چیز آموزش ببینید، در یک بروکر معتبر حساب معاملاتی باز کرده و آن را به دلار شارژ کنید و در نهایت با آغاز خرید و فروش به سود برسید. درآمد حاصل از این روش خرید و فروش طلا به دلار است و می‌تواند تحولی در درآمد و حفظ ارزش پولتان ایجاد کند.

آینده طلا چه خواهد بود؟

قیمت طلا در سال جاری یعنی 2024 به چندین رکورد جدید دست یافت. این روند صعودی از مارس ۲۰۲۴ آغاز شد و قیمت هر اونس طلا را به ۲۱۶۰ دلار رساند. طلا، همچنان بیش از ۵۰۰ دلار در هر اونس، بالاتر از سال گذشته، معامله می‌شود. این افزایش ارزش طلا بیشتر به دلیل روی آوردن سرمایه‌گذاران به این فلز به عنوان یک پناهگاه در برابر نابه‌سامانی‌های اقتصادی، تورم بالا و ریسک‌های ژئوپلیتیکی در اروپا و خاورمیانه است که علاقه به سرمایه‌گذاری در این فلز طلایی را دوباره زنده کرد. بسیاری از کارشناس‌ها معتقدند که ارزش طلا می‌تواند در پاییز امسال به دلیل عواملی مانند آشفتگی‌های ژئوپلیتیکی و نابه‌سامانی اقتصادی همچنان افزایش پیدا کند.

برای نیمه اول سال آینده یعنی 2025، همچنان انتظار صعود ارزش طلا وجود دارد و حتی برخی از تحلیلگران بر این باور هستند که طلا می‌تواند به دلیل تقاضای فیزیکی قوی، به ویژه از سوی چین، با قیمت ۳۰۰۰ دلار یا بیشتر معامله شود. ولی در نیمه دوم سال 2025، انتظار فروکش کردن آتش این قیمت و پایین آمدن آن تا پایان سال به 2175 دلار در هر اونس وجود دارد.

در دراز مدت، طلا همان سفری را طی می‌کند که از آغاز کشف و استفاده از آن در دوران باستان تا کنون طی کرده است؛ یعنی حتی با وجود نوسان در قیمت طلا، باز هم به عنوان فلزی امن، ارزشمند و قابل اعتماد به ایفای نقش می‌پردازد.

10 حقیقت جالب در مورد طلا

• از زمان کشف اهمیت طلا، تقریبا 200,000 تن طلا توسط انسان‌ها استخراج شده است.
• طلا در هر هفت قاره زمین وجود دارد.
• از سال 1950 تا به امروز، تقریبا دو سوم طلای موجود در سطح زمین استخراج شده است.
• بر اساس تخمین‌ها 10 میلیارد تن طلا در اقیانوس‌های جهان وجود دارند؛ اما به دلیل رقیق بودن، استخراج آن ممکن نیست.
• قدیمی‌ترین جسم طلایی در بلغارستان کشف شد و نشان می‌دهد که انسان‌ها از 6500 سال پیش با این ماده کار می‌کردند.
• بزرگترین قطعه طلای موجود (Hand of Faith) نام دارد که در سال 1980 در استرالیا با یک فلزیاب کشف شد و اکنون در لاس‌وگاس نگهداری می‌شود.
• از آنجا که طلا تقریبا غیرقابل تخریب به شمار می‌رود، این فلز گرانبها در طول تاریخ بارها ذوب، تصفیه و دوباره استفاده شده است. این یعنی به احتمال زیاد در گوشواره طلا یا حلقه‌تان ذراتی از طلای روم باستان وجود دارد.
• تقریبا تمام طلای زمین از برخورد شهاب‌سنگ‌ها در 200 میلیون سال پیش به وجود آمده‌اند.
• در سال 2008، قیمت طلا برای اولین بار در تاریخ به بیش از 1000 دلار در هر اونس رسید.
• بزرگترین شمش طلای جهان 200 کیلوگرم وزن دارد.

سوالات متداول طلا

آیا در بلندمدت سرمایه‌گذاری روی طلا سودآور است؟

بله، طلا به عنوان یک دارایی امن، در بلندمدت ارزش خود را حفظ می‌کند؛ ولی شاید در کوتاه‌مدت نتوان این موضوع را تایید کرد.

بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا چیستند؟

خرید طلای فیزیکی (سکه و شمش)، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (ETF) و ترید طلا در فارکس، چند مورد از بهترین روش‌های سرمایه‌ گذاری روی طلا هستند.

چه تفاوت‌هایی بین سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی و واحدهای صندوق طلا وجود دارند؟

طلای فیزیکی با اجرت و مالیات همراه است و نیاز به نگهداری دارد، در حالی که طلای کاغذی (مانند ETF) نقدشوندگی بیشتری دارد و نیازی نیست برای نگهداری از آن به زحمت بیفتید.

طلا پناهگاهی امن در روزهای طوفانی اقتصاد

در طول تاریخ، قیمت طلا نوسان‌های زیادی داشت که تحت تاثیر تورم، تنش‌های ژئوپلیتیکی، عرضه، تقاضا و غیره به وجود آمدند. با وجود این نوسان‌ها، طلا همچنان یک گزینه سرمایه ‌گذاری محبوب برای کسانی است که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌ گذاری خود و محافظت از ارزش دارایی‌شان در برابر تورم و نابه‌سامانی‌های کلان اقتصادی می‌گردند.

برای استفاده حداکثری از این ظرفیت طلا، باید اهداف سرمایه ‌گذاری و تحمل ریسک خود را به دقت بررسی کنید تا شاهد رشد دارایی‌های طلایی خود باشید. در این میان، با توجه به وجود تورم و چالش‌هایی که در ایران وجود دارند، ترید طلا در فارکس هم یکی از گزینه‌های محبوب روی میز شما است. البته به شرطی که با آگاهی، آموزش، کسب تجربه و با مدیریت سرمایه به سمت آن گام بردارید.

حالا شما بگویید

از میان روش‌های متنوع خرید طلا، کدام را ترجیح می‌دهید؟ در بخش نظرات همین مقاله، منتشر خواندن روش شما هستیم.

در روزگار ما، دلار آمریکا نه تنها به عنوان واحد پولی ایالات متحده شناخته می‌شود، بلکه نقش ستون فقرات اقتصاد جهانی را هم بازی می‌کند. از زمانی که به عنوان نسخه محلی دلار اسپانیایی شناخته می‌شد تا تبدیل شدن به ارز ذخیره جهانی پس از جنگ جهانی دوم، دلار همواره نقشی کلیدی را در تحولات اقتصادی جهان ایفا کرد؛ اما چه چیزی باعث شد که دلار به این جایگاه برسد و آینده این ارز قدرتمند چگونه خواهد بود؟ در این مقاله، به بررسی تاریخچه دلار، عوامل موثر روی نوسان قیمت دلار و تحلیل‌هایی در مورد آینده این ارز می‌پردازیم. با ما همراه باشید تا نگاهی دقیق‌تر به این موضوع بیندازیم و بفهمیم که چرا دلار همچنان به عنوان یکی از مهم‌ترین ارزهای جهان باقی مانده است.

نگاهی کوتاه به تاریخچه دلار

دلار آمریکا تاریخچه‌ای پر از اتفاق‌های مهم و تاثیرگذار دارد که دست‌به‌دست هم آن را به چیزی که امروز هست رسانده‌اند. در این بخش می‌خواهیم نگاهی به آن تاریخچه و سیر تحولات قیمت دلار بیندازیم.

نام دلار از کجا آمد؟

نام «دلار» از کلمه آلمانی (Thaler) گرفته شده است که به سکه‌های نقره‌ای ضرب شده در قرن 16 میلادی اشاره دارد. این سکه‌ها به نام (Joachimsthaler) شناخته می‌شدند که به معنای «دره یواخیم» است؛ چون در شهری به نام «یواخیمستال» ضرب می‌شدند. با گذشت زمان، نام این سکه‌ها به (Thaler) و سپس به (daler) کوتاه شد و در نهایت به (dollar) امروزی رسید. این نام در اوایل قرن 18 میلادی به عنوان واحد پولی ایالات متحده آمریکا پیشنهاد و به طور رسمی در سال 1792 پذیرفته شد.

آغاز کار با دلار اسپانیایی

100 سال قبل از اعلامیه استقلال ایالات متحده، چیزی به نام دلار اسپانیایی وجود داشت که از آن در مستعمرات آمریکای شمالی بریتانیا استفاده می‌شد. در سال ۱۷۹۲، کنگره آمریکا با تصویب قانون سکه‌زنی، دلار آمریکا را به عنوان واحد پول استاندارد کشور تعیین کرد و ضرابخانه ایالات متحده را برای تولید و گردش سکه‌ها به راه انداخت. بعدها با تاسیس سیستم فدرال رزرو در سال ۱۹۱۳ به عنوان بانک مرکزی ایالات متحده، دلار به صورت اسکناس‌ هم منتشر شد.

پذیرش و رد استاندارد طلا و نقره

استاندارد طلا و نقره به سیستم‌های پولی اشاره دارند که در آنها ارزش پول به مقدار مشخصی از طلا یا نقره وابسته است. اجازه بدهید کمی این موضوع را برایتان بازتر کنیم.

استاندارد نقره یک سیستم پولی است که در آن واحد اقتصادی استاندارد بر اساس وزن ثابتی از نقره تعریف می‌شود. این سیستم از زمان سومریان در حدود ۳۰۰۰ سال قبل از میلاد تا سال ۱۸۷۳ میلادی به طور گسترده‌ای رواج داشت. در قرن ۱۶ میلادی، با کشف معادن بزرگ نقره، استاندارد نقره بین‌المللی به وجود آمد و سکه‌های نقره‌ای دلار اسپانیایی به عنوان ارز تجاری بین‌المللی برای تقریبا چهارصد سال نقش ایفا کردند.

در مقابل، استاندارد طلا سیستمی است که در آن ارزش پول یک کشور به طور مستقیم به طلا وابسته می‌شود. در این سیستم، کشورها توافق می‌کنند که پول کاغذی را به مقدار ثابتی از طلا تبدیل کنند. بریتانیا اولین کشوری بود که به طور رسمی استاندارد طلا را در سال ۱۸۲۱ میلادی پذیرفت و این سیستم را به مستعمرات خود معرفی کرد.

شروع و پایان استاندارد طلا در آمریکا

در سال ۱۷۹۲، ایالات متحده استاندارد دو فلزی را پذیرفت که در آن نسبت برابری رسمی نقره به طلا ۱۵ به ۱ بود؛ اما پس از سال ۱۷۹۳، ارزش نقره به تدریج کاهش یافت و طلا هم از گردش خارج شد. این موضوع، زنگ خطر را در مورد استاندارد طلا به صدا درآورد. کم‌کم استاندارد طلا در قرن ۲۰ میلادی کنار گذاشته شد. بریتانیا در سال ۱۹۳۱ و ایالات متحده در سال ۱۹۳۳ استفاده از استاندارد طلا را متوقف کردند.

توافق طوفانی برتون وودز

قرارداد برتون وودز در سال ۱۹۴۴ توسط نمایندگان ۴۴ کشور در کنفرانس پولی و مالی سازمان ملل متحد در برتون وودز، روی میز مذاکره رفت. در سیستم برتون وودز، طلا به عنوان مبنای دلار آمریکا قرار گرفت و سایر ارزها به ارزش دلار آمریکا متصل شدند. این موضوع، کمی متفاوت از استاندارد طلا بود اما همچنان با نخی نامرئی، طلا را به دلار آمریکا متصل می‌کرد.

در واقع این توافق، یک سیستم تبادل ارز بین‌المللی را ایجاد کرد که از اواسط دهه ۱۹۴۰ تا اوایل دهه ۱۹۷۰ ادامه داشت. این سیستم در دهه ۱۹۷۰ فرو پاشید،؛ اما آثار ماندگاری روی تبادل ارز و تجارت بین‌المللی گذاشت که کوچک‌ترین آن توسعه صندوق بین‌المللی پول (IMF) و بانک جهانی بود.

چرا این توافق لغو شد؟

توافق برتون وودز به دلایل مختلفی لغو شد. یکی از دلایل اصلی این بود که قیمت دلار آمریکا نسبت به طلا بیش از حد بالا رفته بود. افزایش هزینه‌های داخلی در برنامه‌های اجتماعی بزرگ رئیس‌جمهور «لیندون جانسون» و افزایش هزینه‌های نظامی ناشی از جنگ ویتنام باعث شد که ارزش دلار بیش از حد بالا برود.

از سوی دیگر، کشورهای عضو با نادیده گرفتن قوانین، ارزش ارزهای خود را به دلخواه کاهش دادند تا بتوانند در زمان مناسب، آن را به واسطه دلار به طلا تبدیل کنند. فرانسوی‌ها در این زمینه دست پیش را داشتند و برای تبدیل یکجای تمام دلارهای خود به سراغ آمریکا رفتند. با وجود اینکه آمریکا زیر بار این حجم بزرگ از تبدیل دلار به طلا نرفت ولی این خطر را احساس کرد که شاید تمام کشورهای عضو توافق بخواهند رویه فرانسه را در پیش بگیرند!

در نهایت، در سال ۱۹۷۱، رئیس‌جمهور ریچارد نیکسون اعلام کرد که ایالات متحده به طور موقت تبدیل دلار به طلا را متوقف می‌کند؛ اما هدف اصلی، بر هم زدن یک طرفه توافق برتون وودز بود که موفقیت‌آمیز شد. این اقدام آمریکا که آن نخ نامرئی بین طلا و دلار را پاره می‌کرد، کشورهایی که به دلار و طلاهای پشت آن چشم دوخته بودند را به دردسری واقعی انداخت.

الان چه چیزی پشتوانه دلار آمریکا است؟

دلار آمریکا دیگر توسط طلا پشتیبانی نمی‌شود. در عوض، قیمت دلار بر اساس دو عامل اصلی تعیین می‌شود یعنی توانایی دولت در تولید درآمد از طریق بدهی یا مالیات و قدرت آن در اجبار شرکت‌کنندگان اقتصادی به معامله با دلار. به عبارت دیگر، دلار به عنوان پول فیات شناخته می‌شود که ارزش آن به اعتماد به توانایی دولت در پرداخت بدهی‌هایش بستگی دارد.

چه عواملی باعث نوسان قیمت دلار آمریکا می‌شوند؟

در حالت کلی، شش موضوع می‌توانند روی قیمت دلار آمریکا تاثیر بگذارند و باعث ایجاد نوسان‌های قابل توجهی روی آن شوند. در ادامه می‌خواهیم این شش فاکتور اصلی را به شما توضیح دهیم.

عرضه و تقاضا

عرضه و تقاضا از عوامل اصلی ایجاد نوسان در قیمت دلار آمریکا محسوب می‌شوند. به این ترتیب که وقتی آمریکا کالاها یا خدماتی را صادر می‌کند، تقاضا برای دلار بالا می‌رود؛ چون مشتری‌ها باید هزینه کالاها و خدمات را به دلار پرداخت کنند. این باعث می‌شود که ارزش دلار افزایش پیدا کند.

از طرف دیگر، وقتی که آمریکا کالاها یا خدماتی را وارد می‌کند، دلار از کشور خارج می‌شود و این می‌تواند ارزش دلار را پایین بیاورد. اگر واردات آمریکا بیشتر از صادرات آن باشد، کشور با کسری حساب جاری مواجه می‌شود که این موضوع هم می‌تواند به نوبه خود باعث کاهش ارزش دلار شود.

سرمایه‌گذاری‌های خارجی در آمریکا هم می‌توانند تقاضا برای دلار را افزایش دهند. به این ترتیب که وقتی سرمایه‌گذاران خارجی در اوراق قرضه یا سهام آمریکایی سرمایه‌گذاری می‌کنند، باید دلار بخرند که این موضوع باعث افزایش ارزش دلار می‌شود. به طور کلی، هرچه تقاضا برای دلار بیشتر باشد، ارزش آن افزایش می‌یابد و هرچه عرضه دلار بیشتر باشد، ارزش آن کاهش می‌یابد و این نوسان بین عرضه و تقاضا می‌تواند باعث نوسان قیمت دلار شود.

احساسات بازار

احساسات بازار یکی از عوامل مهمی است که می‌تواند بر نوسان قیمت دلار تاثیر مثبت یا منفی بگذارد. منظور از احساسات بازار، نگرش‌ها و انتظارهایی است که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران نسبت به وضعیت اقتصادی و سیاسی دارند. این احساسات می‌توانند به سرعت برق و باد تغییر کنند و نوسان‌های شدیدی را در بازارهای مالی به وجود بیاورند.

مثلا، در بازه‌هایی از زمان که نابه‌سامانی اقتصادی یا سیاسی احساس می‌شود، سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های امن‌تری مانند دلار آمریکا هستند. این موضوع می‌تواند زمینه تقاضا برای دلار را افزایش دهد و ارزش آن را بالا ببرد. از سوی دیگر، اگر سرمایه‌گذاران احساس کنند که اقتصاد آمریکا در حال ضعیف شدن است، این احتمال وجود دارد که دلار را بفروشند و به سراغ ارزهای دیگری بروند که در نتیجه، ارزش دلار پایین می‌آید.

یکی از نمونه‌های روشن تاثیر احساسات بازار بر قیمت دلار به زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸ برمی‌گردد. در این دوره، نگرانی‌های گسترده‌ای در مورد سلامت سیستم مالی جهانی وجود داشت و سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های امن‌تری مانند استفاده از دلار آمریکا بودند. به همین دلیل، تقاضا برای آن بالا رفت و قیمت دلار هم بیشتر شد.

عملکرد اقتصادی آمریکا و جهان

عملکرد اقتصادی آمریکا نقش مهمی در تعیین ارزش دلار دارد؛ چون همان‌طور که اشاره کردیم اگر اقتصاد آمریکا قوی باشد، سرمایه‌گذاران خارجی به سرمایه‌گذاری در این کشور علاقه‌مند می‌شوند و این ماجرا باعث افزایش تقاضا برای دلار و بالا رفتن ارزش آن می‌شود. نرخ بهره و تورم هم می‌توانند در کنار رشد اقتصادی، تاثیری سرنوشت‌ساز روی نوسان قیمت دلار داشته باشند؛ مثلا اگر نرخ بهره در آمریکا بالا برود، سرمایه‌گذاران به سمت دلار پیش می‌روند و این باعث افزایش ارزش دلار می‌شود یا اگر نرخ تورم در آمریکا بالا باشد، ارزش دلار کاهش پیدا می‌کند و جذابیت خود را در مقابل سرمایه‌گذاران از دست می‌دهد.

یکی از مثال‌های خوب در مورد تاثیر عملکرد اقتصادی بر نوسانات قیمت دلار، افزایش ارزش دلار در سال 2022 است. در این سال، فدرال رزرو برای مقابله با تورم بالا، نرخ بهره را افزایش داد. از طرف دیگر، جنگ در اوکراین و افزایش قیمت انرژی باعث شد که چشم‌انداز اقتصادی اروپا بدتر شود و ارزش یورو و پوند کاهش پیدا کند. در همین زمان، اقتصاد چین هم به دلیل سیاست‌های سختگیرانه کووید 19 با مشکلات ریز و درشتی روبه‌رو شد.

این عوامل دست به دست هم دادند تا سرمایه‌گذاران، دلار را به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در زمان‌های پر از ریسک و نوسان انتخاب کنند و باز هم همان قصه قدیمی یعنی افزایش تقاضا برای دلار و بالا رفتن ارزش آن را رقم بزنند.

عوامل ژئوپلیتیکی

رویدادهای ژئوپلیتیکی مانند تغییر در روابط بین‌المللی، تنش‌های سیاسی و جنگ‌ها می‌توانند باعث ایجاد تغییرات ناگهانی در ارزش دلار شوند؛ مثلا در چند سال گذشته، تنش‌های تجاری بین آمریکا و چین باعث کاهش تجارت بین آنها و ایجاد نوسان در ارزش دلار شد. از طرف دیگر، تحریم‌های اقتصادی که علیه کشورهایی مانند روسیه و ایران انجام شدند هم جریان سرمایه‌گذاری‌ها و تجارت جهانی را تغییر دادند و به سهم خود نبض دلار را به حرکت درآوردند.

نقش بین‌المللی دلار آمریکا چیست؟

دلار آمریکا نقش بسیار مهمی در اقتصاد جهانی دارد و در تمام بخش‌های تجارت، ریشه دوانده است. بیایید نگاهی به دلیل‌های این موضوع بیندازیم.

دلار به عنوان ذخیره ارزی بین‌المللی

ارز ذخیره اصلی در جهان، دلار آمریکا است و حدود 60 درصد از ذخایر ارزی جهانی به دلار آمریکا نگهداری می‌شود. از این گذشته، بیش از 10 کشور جهان، دلار را به عنوان ارز اصلی خود برای مبادله‌های درون کشور هم در نظر گرفته‌اند.

حضور قدرتمند در تجارت بین‌المللی در نقش ارز اصلی

دلار آمریکا به عنوان ارز اصلی در تجارت بین‌المللی استفاده می‌شود. این موضوع، دلیل‌های مختلفی دارد؛ مثلا اقتصاد و سیستم سیاسی ایالات متحده به طور کلی پایدار است، یکی از بزرگترین اقتصادهای جهان را دارد، صاحب بازارهای مالی پیشرفته و خوش‌سابقه‌ای است و بسیاری از کالاها و خدمات در سطح جهانی به دلار آمریکا قیمت‌گذاری می‌شوند. این ثبات، اندازه بزرگ اقتصادی و دسترسی آسان به دلار باعث می‌شود که دلار آمریکا به عنوان یک ارز امن و قابل اعتماد شناخته شود و در بسیاری از معاملات بین‌المللی روی آن حساب کنند.

بازیگر اصلی در بازارهای مالی جهانی

حدود 85 درصد از معاملات ارزی جهانی شامل دلار آمریکا می‌شود. از مهم‌ترین دلیل‌های این نقش برجسته می‌توانیم به اندازه و قدرت اقتصاد آمریکا، ثبات و دسترسی آسان آن برای تجارت، حقوق مالکیت قوی و حاکمیت قانون در این کشور اشاره کنیم. ازاین‌گذشته، بازارهای مالی آمریکا به دلیل نقدینگی بالای خود، به ویژه بازار اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا، جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران خارجی دارند.

در کنار این ماجرا، از دلار آمریکا به عنوان واحد پولی اصلی برای وام‌دهی و انتشار بدهی‌های بین‌المللی، به ویژه برای شرکت‌های فعال در بازارهای نوظهور هم استفاده می‌شود. با این حال، در سال‌های اخیر، سهم دلار آمریکا در ذخایر ارزی جهانی کمتر شده است و برخی کشورها به دنبال تنوع‌بخشی به ذخایر ارزی خود با استفاده از ارزهایی مانند دلار استرالیا، دلار کانادا و وون کره جنوبی هستند.

جفت ارزهای محبوب دلار چه هستند؟

در یک سوی بسیاری از جفت‌ارزهای محبوب و پرمعامله در جهان، دلار قرار دارد. قیمت دلار در بازار فارکس به صورت معامله با ارز دیگری به نمایش در می‌آید یا به صورت تکی در قالب شاخص دلار، مورد معامله قرار می‌گیرد. در ادامه، جفت ارزهای محبوب دلار را به شما معرفی می‌کنیم.

EUR/USD

یورو/دلار آمریکا یکی از جفت‌ارزهای بسیار محبوب دلار است که در آن معامله‌گران برای خرید یک یورو، مقدار متفاوتی دلار را پرداخت می‌کنند. بر اساس آمارهای رسمی بیش از 24 درصد از کل معامله‌های ارزی به یورو/دلار مربوط می‌شود. این جفت ارز به دلیل نقدینگی بسیار بالا و اسپرد پایین، طرفداران زیادی در میان تریدرهای جهانی دارد. مقدار نوسان در این جفت ارز به دلیل حجم بالای معامله‌ها کم است و به ندرت، تب‌و‌تاب ناگهانی یا بزرگ را تجربه می‌کند.

USD/JPY

جفت ارز دلار به ین، دومین جفت‌ارز پر معامله در جهان است و حدود 13 درصد از تمام معامله‌های ارزی را به خود اختصاص می‌دهد. در این جفت ارز، معامله‌گران برای خرید یک دلار، مقدار متفاوتی ین ژاپن را می‌پردازند. از آنجایی که دلار پر معامله‌ترین ارز و ین ژاپن هم در آسیا حجم معامله‌ بالایی دارد، نقدینگی این جفت ارز بالا رفته و میزان اسپرد آن محدود است.

GBP/USD

سومین جفت ارز پر معامله در جهان که در آن معامله‌گران به دنبال پرداخت مقدار متفاوتی از قیمت دلار برای خرید یک پوند انگلیس هستند، پوند/دلار است. این جفت ارز، حدود 11 درصد از حجم معامله‌های ارزی را به خود اختصاص می‌دهد و به طور مستقیم تحت تاثیر تحولات اقتصادی در آمریکا و انگلیس قرار می‌گیرد.

شاخص دلار آمریکا چیست؟

شاخص دلار آمریکا (USDX) معیاری است که قیمت دلار آمریکا را نسبت به سبدی از شش ارز خارجی اندازه‌گیری می‌کند. این ارزها شامل یورو، ین ژاپن، پوند بریتانیا، دلار کانادا، کرون سوئد و فرانک سوئیس هستند. شاخص دلار در سال 1973 پس از انحلال توافقنامه برتون وودز توسط فدرال رزرو ایالات متحده تاسیس شد.

در زمان تاسیس، مقدار اولیه این شاخص، 100 بود. از آن زمان به بعد، ارزش‌های شاخص دلار نسبت به این مقدار اولیه سنجیده می‌شوند؛ مثلا اگر شاخص دلار به 110 برسد، نشان می‌دهد که دلار آمریکا نسبت به زمان تاسیس شاخص، 10 درصد قوی‌تر شده یا اگر شاخص به 90 برسد، یعنی دلار 10 درصد ضعیف‌تر شده است. این شاخص به عنوان یک معیار برای اندازه‌گیری قدرت دلار در بازارهای جهانی استفاده می‌شود و تحت تاثیر عوامل کلان اقتصادی مانند تورم، رکود و رشد اقتصادی قرار می‌گیرد.

17 حقیقت تاریخی و بامزه در مورد دلار آمریکا

با زیر و رو کردن تاریخچه و وضعیت فعلی دلار می‌توانیم به نکته‌های کوچک اما جالبی برسیم که در حالت عادی کمتر به آنها توجه می‌شود. در بخش زیر، شما را با 17 مورد از این نکته‌ها آشنا می‌کنیم.

1. حدود 90٪ از اسکناس‌های دلار، بقایایی از ذرات کوکائین را در خود دارند.
2. اسکناس‌های کثیف دلار که هرچند وقت یکبار معدوم می‌شوند، واقعا کثیف هستند؛ 94٪ از این اسکناس‌ها باکتری دارند و 7٪ از آنها پاتوژن‌های خطرناکی هستند.
3. «مارتا واشنگتن» تنها زنی است که تا به حال تصویر آن را روی اسکناس آمریکا کشیده‌اند.
4. تصویر جورج واشنگتن برای اولین بار در سال 1869 روی اسکناس 1 دلاری به تصویر کشیده شد.
5. عبارت (In God We Trust) برای اولین بار در طول جنگ داخلی روی سکه‌ها حک شد و از سال 1955 تا به حال، روی تمام سکه‌ها جای گرفته است.
6. سایتی به نام «جرج کجاست؟» (Where’s George) وجود دارد که می‌توانید با وارد کردن شماره سریال دلار ببینید که این اسکناس قبلا کجا بوده است! حتی می‌توانید بخش اعلان‌های آن را فعال کنید تا ببینید که در آینده این دلار به کدام مقصد سفر می‌کند!
7. بوفالویی که روی سکه پنج سنتی وجود دارد، خیالی نیست و زمانی در باغ وحش «برانکس» زندگی می‌کرد.
8. اسکناس‌های کاغذی آمریکا از ترکیب خاصی از 75٪ پنبه و 25٪ کتان ساخته شده‌اند.
9. یک اسکناس 1 دلاری، 13 پیکان، 13 برگ، 13 ستاره و 13 نوار دارد که نمادی از 13 مستعمره اصلی است.
10. دلار آمریکا در سال 1785 به عنوان ارز رسمی ایالات متحده آمریکا تعیین شد؛ اما اولین دلارهای آمریکایی 9 سال بعد در سال 1794 وارد گردش شدند.
11. اداره حکاکی و چاپ ایالات متحده، روزانه 38 میلیون اسکناس تولید می‌کند که ارزش آنها 541 میلیون دلار است.
12. اسکناس‌های دلار می‌توانند حداقل 8,000 بار تا شوند، که 20 برابر بیشتر از یک ورق کاغذ معمولی است.
13. یکی از نتایج فروپاشی سیستم برتون وودز، ایجاد بازار یورو/دلار بود که به دلیل کمبود دلارهای ایجاد شده توسط سیستم برتون وودز به وجود آمد.
14. هرم ناتمام باقی‌مانده روی اسکناس دلار به این معنا است که آمریکا همیشه جایی برای پیشرفت دارد و بازی رشد ادامه دارد.
15. برای تولید هر اسکناس یک دلاری، حدود شش سنت هزینه می‌شود.
16. بیش از دو سوم از تمام اسکناس‌های 100 دلاری در خارج از ایالات متحده نگهداری می‌شوند.
17. در گذشته، اسکناس‌های 500، 1000، 10000 و 100 هزار دلاری هم چاپ می‌شدند. البته، اسکناس‌های 100 هزار دلاری هرگز برای استفاده عموم مردم نبودند و فقط بین 12 بانک مرکزی آمریکا جابه‌جا می‌شدند تا حمل پول، آسان‌تر باشد.

نگاهی به آینده دلار؛ سقوط یا صعود؟

در چند سال گذشته، صداهای معترضی از سوی بازارهای نوظهور در مورد دلار آمریکا و تسلط آن روی بازارهای مالی شنیده می‌شود؛ چیزی که از زمان فروپاشی توافق برتون وودز تا همین چند وقت پیش، معنایی نداشت.

دلیل این نارضایتی، نگرانی‌های ژئوپلیتیکی و اقتصاد کلان است. قوانین جهان در حال تغییر است و کشورهایی که روزی دنباله‌روی قدم به قدم آمریکا بودند حالا آنقدر قدرت پیدا کرده‌اند تا شانس خود را برای از میدان به در کردن این اسکناس‌های سبز رنگ امتحان کنند. روسیه و چین در تلاش برای یافتن جایگزین‌هایی برای دلار، پیشرو هستند. روسیه پس از تحریم‌های غرب به دنبال جایگزین‌هایی برای دلار بود و چین هم برنامه بین‌المللی‌سازی یوان (RMB) را پیش می‌برد.

دست و پا زدن‌های بین‌المللی برای رهایی از سلطه دلار

چین، سیستم تسویه جایگزین (CIPS) و سیستم پیام‌رسانی جایگزین را برای (SWIFT) توسعه داده است. کشورهای دیگر هم به دنبال جایگزین‌هایی برای دلار هستند؛ مثلا هند و امارات متحده عربی برای نفت روسیه از روپیه و درهم استفاده می‌کنند و ترکیه هم ۲۵٪ از واردات نفت روسیه را با روبل می‌پردازد. اعضای آسه‌آن (ASEAN) که شامل ۱۰ کشور «برونئی دارالسلام»، «کامبوج»، «اندونزی»، «لائوس»، «مالزی»، «میانمار»، «فیلیپین»، «سنگاپور»، «تایلند» و «ویتنام» می‌شوند هم توافق کرده‌اند که تجارت با ارزهای محلی را افزایش دهند و تا جایی که می‌توانند قیمت دلار را به حاشیه بکشانند.

اعضای گروه بریکس (BRICS) که شامل 9 کشور «برزیل»، «روسیه»، «هند»، «چین»، «آفریقای جنوبی»، «ایران»، «مصر»، «اتیوپی» و «امارات متحده عربی» می‌شوند با هدف ایجاد توازن در برابر نفوذ سنتی کشورهای غربی و افزایش تاثیرگذاری خود در امور جهانی به دنبال کاهش وابستگی به دلار هستند و پیشنهادهایی مانند استفاده از ارزهای محلی در تجارت و ایجاد ارز پشتیبانی شده با طلا را مطرح کرده‌اند. با افزایش وزن اقتصادی بازارهای نوظهور، این کشورها می‌توانند تاثیر بیشتری روی تجارت جهانی و جریان‌های مالی داشته باشند.

ذخایر ارزی از آینده دلار چه می‌گویند؟

ذخایر ارزی هم می‌تواند نشان‌دهنده کاهش تمایل به نگهداری دارایی‌های دلاری باشد. سهم دلار در ذخایر ارزی رسمی در حال کاهش است و به جای آن ارزهای دیگر مانند یورو، پوند بریتانیا، دلار کانادا و دلار استرالیا افزایش یافته‌اند. با این حال، ذخایر ارزی، فقط بخشی از تصویر کلی را نشان می‌دهند و دارایی‌های خارجی مدیریت شده توسط صندوق‌های ثروت ملی و بانک‌های دولتی را هم باید در نظر گرفت.

دلار همچنان ارز غالب در بازارهای مالی است و سهم آن در معامله‌های ارزی و تامین مالی بین‌المللی پایدار باقی مانده است. عوامل تقویت‌کننده موقعیت قیمت دلار مانند باز بودن بازارهای سرمایه، قدرت اقتصادی و استفاده گسترده از دلار به عنوان ارز معاملاتی، مواردی هستند که به سختی می‌توان آنها را در کشور یا گروه دیگری تکرار کرد و به همان قدرتی رسید که اکنون دلار در اختیار دارد.

یوان چین، دلار جدید دنیا یا یک توهم کمونیستی؟

با وجود شاخ‌وشانه‌هایی که مقامات چینی برای دلار می‌کشند باید گفت که یوان چین تا رسیدن به یک ارز قدرتمند جهانی و به دست آوردن اعتماد جوامع بین‌المللی راه بسیار زیادی را در پیش دارد.   یوان با وجود تلاش‌های بین‌المللی‌سازی، هنوز به سهم قابل توجهی در ذخایر ارزی نرسیده است. پایبندی چین به پس‌انداز بالا و جلوگیری از کسری تجاری باعث می‌شود که استفاده از یوان در تجارت بین‌المللی افزایش پیدا نکند؛ چون کشورهایی که با چین تجارت می‌کنند، به دلیل انعطاف‌پذیر نبودن سیاست‌های اقتصادی چین، تمایل چندانی به استفاده از یوان نخواهند داشت.

از سوی دیگر، سیاست‌های مه‌آلود حزب کمونیست چین و ضعف در تضمین‌های نهادی، همراه با تنش‌های ژئوپلیتیکی و تمایل چین به تصاحب کشورهای اطرافش، اعتماد به این ارز را کاهش می‌دهد. حتی شاید تلاش چین برای محافظت از خود در برابر تحریم‌ها نتیجه معکوس داشته باشد و وابستگی به سیستم دلار را افزایش دهد. با این حال، چین در توسعه ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) پیشرو است و می‌تواند از آن به عنوان راهی برای دور زدن سیستم مبتنی بر قیمت دلار استفاده کند؛ اما هنوز مشخص نیست که این ارز دیجیتال در عمل چگونه کار خواهد کرد و چگونه در سیستم بین‌المللی جای خواهد گرفت.

آینده دلار، حالا و بعدها

در کوتاه‌مدت، دلار همچنان به عنوان ارز غالب در تجارت و امور مالی جهانی باقی می‌ماند؛ اما در بلندمدت، افزایش تجارت با ارزهای محلی می‌تواند نقش دلار را کاهش دهد. با این حال، موانع بزرگی برای کاهش تسلط دلار وجود دارند.

چیزی که بیشتر از همه، قدرت کافی را برای از میدان به در کردن دلار از صحنه سیاست‌های اقتصادی دارد، تعداد گل‌هایی است که آمریکا به خودش می‌زند! به زبان ساده، اقدامات ایالات متحده می‌تواند به تضعیف قیمت دلار منجر شود. نارضایتی اقتصادی در آمریکا، جنگ داخلی در این کشور یا هر تحول منفی می‌تواند موقعیت دلار را به عنوان پادشاه ارزهای بین‌المللی تضعیف کرده و راه را برای ارزهای دیگر باز کند؛ اما به نظر می‌رسد که این تهدیدها به اندازه کافی قوی نیستند تا موقعیت دلار را به خطر بیندازند. دلار همچنان در اوج خود باقی مانده است، حتی با وجود بحران‌های مالی جهانی، تنش‌های سیاسی، اجتماعی و افزایش تورم.

سوالات متداول دلار

چه عواملی باعث تقویت یا تضعیف قیمت دلار در بازارهای جهانی می‌شوند؟

عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم، تقاضا و عرضه ارز به همراه احساسات بازار، بر ارزش دلار تاثیر می‌گذارند.

چه نقش‌هایی برای دلار در آینده سیستم مالی جهانی پیش‌بینی می‌شود؟

به احتمال زیاد، دلار در آینده هم نقش مهمی را در سیستم مالی جهانی داشته باشد؛ اما شاید با افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال مقداری از جایگاهش را به آنها واگذار کند.

آیا ظهور ارز دیجیتال بانک‌های مرکزی بر تسلط دلار تاثیر می‌گذارد؟

ارزهای دیجیتال مانند یوان دیجیتال چین می‌توانند به تدریج پایه‌های تسلط دلار را تضعیف کنند و نقش دلار را در سیستم مالی جهانی کاهش دهند؛ اما این موضوع زمان‌بر است و به سیاست‌های اقتصادی چین هم بستگی دارد.

دلار در میانه مسیر اما همچنان قوی

جهان تغییر می‌کند و این موضوعی است که کسی نمی‌تواند جلودار آن باشد. شاید امروز، ظهور ارزهای دیجیتال یا اتحاد کشورها برای مبادله بدون دلار را بتوان نشانه‌هایی برای ضعف قیمت دلار در آینده در نظر گرفت اما تا زمانی که دلار به اقتصادی قوی و سیاست‌های تاثیرگذار دولت خود تکیه کرده است، این تقلاها برای به حاشیه کشاندن قیمت دلار فقط در همین حد و اندازه باقی می‌مانند. با این حال، آینده هنوز نیامده است و قوی‌ترین پیش‌بینی‌‌ها هم با یک تحول عمیق، قابل تغییر هستند.

نکته مهم این است که ما در ایران با وجود تورم بسیار زیادی که به مردم فشار می‌آورد، تحریم‌ها خارجی و فیلترینگ داخلی، اگر بتوانیم راهی برای درآمد دلاری خود باز کنیم، می‌توانیم زندگی بسیار راحت‌تری داشته باشیم. خوشبختانه، یکی از مطمئن‌ترین راه‌ها برای درآمد دلاری یعنی ترید در فارکس و ارزهای دیجیتال به روی ما باز است. تنها کافی است با تلاش و تمرین، این مهارت را بیاموزیم و در مسیر کسب درآمد دلاری قرار بگیریم.