لایو ترید
بروکر و صرافی پیشنهادی ما

معرفی وارن بافت؛ ثروتمندترین سرمایه‌گذار تاریخ

وارن بافت کیست
وارن بافت، نامی که در دنیای سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از بزرگ‌ترین و موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ شناخته می‌شود، داستانی پر از الهام و درس‌های ارزشمند دارد. او از روزهای کودکی که اولین سرمایه‌گذاری خود را انجام داد تا تبدیل شدن به مدیرعامل «برکشایر هاتاوی» با ویژگی‌های کاری، رفتاری و اخلاقی منحصر به فرد خود، مسیری پر از موفقیت را طی کرد. در این مقاله، نگاهی عمیق‌تر به ویژگی‌های کاری، رفتاری و اخلاقی بافت می‌اندازیم، اصول و فلسفه‌های سرمایه‌گذاری او را بررسی کرده و چند مورد از کتاب‌هایش را به شما معرفی می‌کنیم. با ما همراه باشید و با استفاده از توصیه‌های ارزشمند او مسیر موفقیت خود را هموارتر کنید.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت (Warren Buffett) معروف به «پیشگوی اوماها» یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ است که با اصول سرمایه‌گذاری ویژه خود، ثروت بسیار زیادی را به دست آورد. او از سال 1970، به عنوان رئیس و سهامدار اصلی برکشایر هاتاوی فعالیت می‌کند. بافت نه تنها به خاطر موفقیت‌های سرمایه‌گذاری‌اش، بلکه به خاطر سخاوت و تعهدش به امور خیریه هم معروف است.

دوران کودکی و تحصیلات وارن بافت

بافت در 30 آگوست 1930 در «اوماها» (Omaha) به دنیا آمد. او فرزند «هاوارد بافت» (Howard Buffett) یک نماینده کنگره ایالات متحده و «لیلا استال بافت» (Leila Stahl Buffett) بود. وارن از همان کودکی، علاقه زیادی به تجارت و سرمایه‌گذاری داشت. او در محله‌های اوماها با دوچرخه‌اش می‌چرخید و آدامس و نوشابه می‌فروخت. وارن از همان ابتدا نشان داد که حس تجاری قوی دارد. او در سن 11 سالگی، اولین سهام خود را خرید و در سن 13 سالگی اولین اظهارنامه مالیاتی خود را پر کرد. وارن، تحصیلات ابتدایی خود را در مدرسه «رز هیل» (Rose Hill) آغاز کرد و سپس به مدرسه راهنمایی «آلیس دیل» (Alice Deal) و «دبیرستان وودرو ویلسون» (Woodrow Wilson) رفت و در سال 1947 فارغ‌التحصیل شد. سپس برای تکمیل تحصیلات خود به «دانشگاه نبراسکا» (University of Nebraska) رفت. بعد از آن، به «مدرسه کسب و کار کلمبیا» (Columbia Business School) رفت و تحت تاثیر «بنجامین گراهام» (Benjamin Graham) پدر سرمایه‌گذاری ارزشی، قرار گرفت. وارن جوان در کلاس‌های بنجامین گراهام می‌نشست و با دقت به درس‌های او گوش می‌داد. او با شور و شوق، اصول سرمایه‌گذاری ارزشی (Value Investing) را یاد می‌گرفت و این اصول را در زندگی حرفه‌ای خود به کار می‌بست.دوران کودکی وارن بافت

دستاوردهای وارن بافت

وارن بافت در طول زندگی حرفه‌ای خود دستاوردهای بسیاری داشت که هر کدام به نوعی نشان‌دهنده نبوغ و تعهد او به اصول سرمایه‌‌گذاری خودش بودند. او با استفاده از اصول سرمایه‌گذاری ارزشی که از استادش بنجامین گراهام آموخته بود به دنبال شرکت‌هایی با ارزش ذاتی بالا می‌گشت تا در آنها سرمایه‌گذاری کند.

بافت و تاسیس هولدینگ هاتاوی

یکی از بزرگ‌ترین دستاوردهای او، تاسیس شرکت «برکشایر هاتاوی» (Berkshire Hathaway) است. او این شرکت نساجی را در سال 1965 خرید و آن را به یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های هولدینگ جهان تبدیل کرد. قیمت سهام برکشایر هاتاوی، زیر نظر و مدیریت بافت از 12 دلار در سال 1965 به هزاران دلار در سال‌های بعد افزایش یافت.

بافت و شکلات

از معروف‌ترین و موفق‌ترین سرمایه‌گذاری‌های وارن بافت، خرید شرکت شکلات‌سازی «سیس کندی» (See's Candies) در سال 1972 است. این شرکت با سرمایه‌گذاری اولیه 25 میلیون دلار خریداری شد و از آن زمان تاکنون بازدهی سالانه بیش از 160 درصد دارد. بافت به این شرکت نه به خاطر رشد سریع، بلکه به خاطر ثبات و کیفیت بالای محصولاتش علاقه‌مند شد. بعد از خرید این شرکت توسط بافت، سیس کندی به جای تغییرات بزرگ در عملیات یا محصولات، به همان روش‌های موفق خود ادامه داد و سودهای اضافی را به شرکت مادر یعنی برکشایر هاتاوی، منتقل کرد.

بافت و بیمه

یکی دیگر از سرمایه‌گذاری‌های موفق بافت، خرید سهام شرکت بیمه گایکو (GEICO) است. او در دهه 1970 شروع به خرید سهام این شرکت کرد و در نهایت کنترل کامل آن را به دست گرفت. پس از خرید توسط بافت، گایکو به یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های بیمه خودرو در ایالات متحده تبدیل شد و بازدهی بسیار بالایی را برای برکشایر هاتاوی به ارمغان آورد.

بافت و نوشابه

سرمایه‌گذاری بافت در شرکت کوکاکولا (Coca-Cola) هم بسیار موفق بود. او در اواخر دهه 1980 شروع به خرید سهام این شرکت کرد و اکنون برکشایر هاتاوی یکی از بزرگ‌ترین سهامداران کوکاکولا است. این سرمایه‌گذاری هم بازدهی بسیار بالایی داشت و به یکی از نمادهای موفقیت بافت تبدیل شد.

دستاوردهای معنوی بافت

دستاوردهای وارن بافت فقط به دنیای سرمایه‌گذاری محدود نمی‌شوند. او یکی از بزرگ‌ترین خیرین جهان است که و تعهد داد حدود 99 درصد از ثروتش را به امور خیریه اهدا کند. بافت با همکاری «بیل گیتس» (Bill Gates) مجموعه‌ای به نام «پیمان بخشش» (The Giving Pledge) را راه‌اندازی کرد که در آن میلیاردرها متعهد می‌شوند حداقل نیمی از ثروت خود را برای هزینه کردن در امور خیریه اهدا کنند.

ثروت وارن بافت چقدر است؟

وارن یکی از ثروتمندترین افراد جهان است. تا سپتامبر 2024، ثروت او حدود 144.5 میلیارد دلار تخمین زده شد. او بیشتر این ثروت را از طریق شرکت برکشایر هاتاوی به دست آورده است؛ شرکتی که او آن را از یک شرکت نساجی کوچک به یک هولدینگ بزرگ و متنوع تبدیل کرد. بافت با استفاده از اصول سرمایه‌گذاری ارزشی، شرکت‌هایی را انتخاب می‌کند که به نظرش ارزش سرمایه‌گذاری دارند و سپس با صبر و تحمل، از رشد و موفقیت آنها لذت می‌برد. جالب اینکه بافت با وجود ثروت عظیمش، زندگی ساده‌ای دارد. او هنوز در همان خانه‌ای زندگی می‌کند که در سال 1958 به قیمت 31,500 دلار خرید.

استراتژی سرمایه‌گذاری وارن بافت چگونه است؟

بافت به عنوان یکی از بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ، استراتژی سرمایه‌گذاری خاصی دارد که او را به موفقیت‌های بی‌نظیری رسانده است. در ادامه، اصول و روش‌هایش را بیشتر برایتان توضیح می‌دهیم.

سرمایه‌‌گذاری در شرکت‌هایی با ارزش ذاتی بالا

بافت به دنبال شرکت‌هایی است که ارزش ذاتی بالایی دارند؛ اما به دلایلی کمتر از ارزش واقعی خود در بازار قیمت‌گذاری شده‌اند. او بر این باور است که شاید بازار در کوتاه‌مدت نوسانات زیادی داشته باشد؛ اما در بلندمدت ارزش واقعی شرکت‌ها را منعکس می‌کند.

تمرکز بر شرکت‌هایی با عملکرد قوی و پایدار

وارن به شرکت‌هایی علاقه‌مند است که عملکرد مالی قوی و پایداری را از خود نشان می‌دهند. او به دنبال شرکت‌هایی است که سودآوری بالا و حاشیه سود مناسبی دارند. شاید به همین دلیل است که روی شکلات و نوشابه، حسابی جداگانه باز کرد؛ چون مردم همیشه حاضرند برای خرید این محصول، هزینه کنند.

انتخاب شرکت‌هایی با مدیریت شفاف و قابل اعتماد

بافت به شیوه و کیفیت مدیریت شرکت‌ها توجه ویژه‌ای دارد. او به دنبال مدیرانی است که عملکرد شفافی دارند و اشتباه خود را می‌پذیرند. همچنین، او به مدیرانی علاقه‌مند است که سود شرکت را به جای نگهداری، به سهامداران باز می‌گردانند و چرخه‌ای از گردش پول را به وجود می‌آورند.

تاکید بر سرمایه‌‌گذاری بلندمدت

یکی از ویژگی‌های جالب بافت، دور نگری او است. بافت به سرمایه‌‌گذاری بلندمدت اعتقاد دارد و به دنبال شرکت‌هایی است که در بازه زمانی طولانی، پتانسیل رشد مناسبی را از خود نشان می‌دهند. او معتقد است که صبر و تحمل در سرمایه‌گذاری می‌تواند بازدهی بالاتری را به دنبال داشته باشد.

پرهیز از سرمایه‌‌گذاری در حوزه‌های ناشناخته

وارن به این سادگی‌ها زیر بار ریسک‌های ناشناخته نمی‌رود. او فقط در حوزه‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که به خوبی آنها را می‌شناسد و می‌تواند عملکردشان را تحلیل کند. به همین دلیل، او از سرمایه‌گذاری در فناوری‌های جدید و ناشناخته که ریسک بالایی دارند، می‌پرهیزد.

توصیه‌های وارن بافت درباره سرمایه‌گذاری

توصیه‌های وارن بافت درباره سرمایه‌گذاری بافت، توصیه‌های بسیاری درباره سرمایه‌گذاری دارد که بررسی آنها می‌تواند مسیر گرفتن تصمیم‌های سرمایه‌گذاری را برایتان ساده‌تر کند. در ادامه به تعدادی از این توصیه‌ها اشاره می‌کنیم.

قانون شماره 1: هرگز پول را از دست ندهید. قانون شماره 2: هرگز قانون شماره 1 را فراموش نکنید

از نظر بافت، جلوگیری از ضرر، مهم‌تر از به دست آوردن سود است. او بر این باور است که شما به عنوان یک سرمایه‌گذار باید تصمیم‌هایی بگیرید که پرتفویتان را از ضرر دور نگه دارد. به زبان ساده، شما باید گزینه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید که با کمترین میزان ریسک و ضرر همراه هستند.

خرید شرکت‌های عالی به قیمت منصفانه، بهتر از خرید شرکت‌های منصفانه به قیمت عالی است!

بافت توصیه می‌کند که به جای تمرکز روی خرید شرکت‌های ارزان، به دنبال شرکت‌هایی با اقتصاد قوی و موقعیت رقابتی باشید، حتی اگر قیمت آنها بالاتر از تصور شما باشد. او معتقد است که شرکت‌هایی با کیفیت بالا در بلندمدت بازدهی بیشتری را برایتان به وجود می‌آورند و شما را از دردسر ورشکستگی شرکت، دور می‌کنند.

فرصت‌ها به ندرت پیش می‌آیند. وقتی باران طلا می‌بارد، سطل را بیرون بگذارید، نه انگشتانه را.

بافت بر این باور است که باید فرصت‌های بزرگ را غنیمت دانست و در زمان‌های مناسب سرمایه‌گذاری کرد. او می‌گوید که وقتی فرصت‌های بزرگ پیش می‌آیند، به جای معطل کردن باید به طور کامل از آنها بهره‌برداری کنید.

در زمان نوسانات بازار، آرام باشید

وارن همیشه توصیه می‌کند که در زمان نوسانات بازار، آرامش خود را حفظ کنید و به سراغ تصمیم‌های عجولانه نروید. او معتقد است که بازارها گاهی رفتارهای غیرمنطقی دارند؛ اما شما باید به اصول سرمایه‌گذاری خود پایبند باشید.

سبد سرمایه‌گذاری متنوعی داشته باشید

این سرمایه‌گذار بزرگ معتقد است که تنوع در سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک را کاهش دهد. او توصیه می‌کند که پرتفوی خود را متنوع کنید و در صنایع و شرکت‌های مختلف، مشغول سرمایه‌گذاری شوید.

حتما روی صندوق‌های شاخص سرمایه گذاری کنید

توصیه بافت به سرمایه‌گذاران تازه‌کار این است که در صندوق‌های شاخص سرمایه‌گذاری کنند؛ چون این صندوق‌ها به شما امکان می‌دهند که به طور گسترده در بازار حضور داشته باشید و ریسک را کاهش دهید.

نظر وارن بافت درباره ارزهای دیجیتال

نظر وارن بافت درباره ارزهای دیجیتال وارن به طور کلی نظر منفی نسبت به ارزهای دیجیتال دارد. او بارها اعلام کرده است که ارزهای دیجیتال، مناسب سرمایه‌گذاری نیستند. در ادامه می‌خواهیم نگاهی دقیق‎‌تر به دلیل‌های این نظر منفی بیندازیم.

ارزش ذاتی پایین

بافت معتقد است که ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (Bitcoin) ارزش ذاتی ندارند و چیزی تولید نمی‌کنند. او می‌گوید که این ارزها نمی‌توانند چک سود سهام را برایتان حواله کنند و به همین دلیل نمی‌توانند به عنوان یک سرمایه‌گذاری واقعی در نظر گرفته شوند.

مقایسه رمزارزها با مرگ موش

وارن بافت، بیت کوین را با «مرگ موش» مقایسه کرده است و می‌گوید که بیت کوین هیچ کاری نمی‌کند و هیچ ارزشی را به وجود نمی‌آورد.

ریسک بالا و کلاهبرداری

از نظر بافت، بازار ارزهای دیجیتال پر از کلاهبرداری و ریسک‌های بالا است. او می‌گوید که بسیاری از افراد در این بازار ضرر کرده‌اند و این ارزها نمی‌توانند به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در نظر گرفته شوند.

امکان پولشویی و تروریسم

بافت به ارزهای دیجیتال به چشم ابزاری برای پولشویی و کمک به تروریسم نگاه می‌کند و معتقد است که این ارزها می‌توانند مشکلات قانونی و امنیتی زیادی را به وجود بیاورند.

سوال انحرافی؛ آیا وارن بافت در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند؟

با وجود نظر منفی بافت در مورد بی‌ارزش بودن ارزهای دیجیتال، برخی از گزارش‌ها نشان می‌دهند که او به طور غیرمستقیم در این حوزه سرمایه‌گذاری کرده است. بیایید کمی این موضوع را بازتر کنیم.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بافت در ارزهای دیجیتال با نوبانک

برکشایر هاتاوی یعنی شرکت سرمایه‌گذاری بافت، در سال 2021 و 2022 تقریبا 1.5 میلیارد دلار در نوبانک (Nubank) که یک بانک دیجیتال در برزیل است، سرمایه‌گذاری کرد. نوبانک به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا در بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری کنند. این سرمایه‌گذاری نشان‌دهنده علاقه غیرمستقیم بافت به حوزه ارزهای دیجیتال است.

سرمایه‌گذاری بافت در ترون

«جاستین سان» (Justin Sun) بنیان‌گذار «ترون» اعلام کرد که بافت مقداری ترون (TRX) را به عنوان هدیه از او دریافت کرده و این سرمایه‌گذاری به طور غیرمستقیم بازدهی بالایی داشته است. با این حال، به نظر می‌رسد که این سرمایه‌گذاری بیشتر به عنوان یک هدیه بوده و نه یک تصمیم سرمایه‌گذاری استراتژیک از سوی بافت.

لیست کتاب‌های وارن بافت

یکی از راه‌های آشنایی عمیق‌تر با سبک فکری افراد، خواندن کتاب‌هایشان است. البته در این مورد نمی‌توانیم خیلی روی بافت حساب کنیم؛ چون خودش هرگز تا به حال، کتابی را ننوشته است. تمام کتاب‌هایی هم که اکنون در بازار به نام او گره خورده‌اند، برداشتی از افکار و شیوه سرمایه‌گذاری او هستند که از لابه‌لای مصاحبه‌ها و سخنرانی‌هایش بیرون کشیده شده‌اند. در بخش زیر می‌خواهیم چند مورد از این کتاب‌ها را به شما معرفی کنیم.

1. The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America

این کتاب که در سال 1998 منتشر شد، مجموعه‌ای از مقاله‌های وارن بافت است که توسط «لارنس ای. کانینگهام» (Lawrence A. Cunningham) ویرایش شده‌اند. این مقاله‌ها به بررسی فلسفه سرمایه‌گذاری و مدیریت بافت می‌پردازند و نکته‌های ارزشمندی برای مدیران و سرمایه‌گذاران دارند.

2. Berkshire Hathaway Letters to Shareholders

کتاب فوق، شامل نامه‌های بافت به سهامداران برکشایر هاتاوی است که توسط «مکس اولسون» (Max Olson) در سال 2016 ویرایش و چاپ شد. بافت در این نامه‌ها عملکرد شرکت و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را توضیح می‌دهد و از دیدگاه‌های خود درباره مدیریت و سرمایه‌گذاری می‌گوید.

3. Warren Buffett on Business: Principles from the Sage of Omaha

«ریچارد جی. کانرز» (Richard J. Connors) در سال 2009، محتوای این کتاب را گردآوری کرد که در آن اصول کسب‌و‌کار بافت را توضیح می‌دهد. این اصول شامل مدیریت، سرمایه‌گذاری و رهبری هستند و به خوانندگان کمک می‌کنند تا درک بهتری از تجربه‌های وارن داشته باشند.

4. The Warren Buffett Way

این کتاب در سال 1994 توسط «رابرت جی. هاگستروم» (Robert G. Hagstrom) نوشته شد و به بررسی روش‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت می‌پردازد. هاگستروم در این کتاب، استراتژی‌های بافت و نحوه انتخاب سهام‌های مناسب توسط او را تحلیل می‌کند. سرمایه‌گذاران مبتدی و حرفه‌ای می‌توانند از محتوای این کتاب، بهره خوبی ببرند.

5. The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life

«آلیس شرودر» (Alice Schroeder) در سال 2008 این کتاب را که در مورد زندگی شخصی و کسب‌و‌کار بافت است به رشته تحریر درآورد. او در این کتاب، داستان‌های جذابی را از موفقیت‌ها و چالش‌های بافت به گوش خوانندگان می‌رساند.

6. The Real Warren Buffett: Managing Capital, Leading People

این کتاب در سال 2002، توسط «جیمز او. لور» (James O'Loughlin) نوشته شد و به بررسی مدیریت سرمایه و رهبری بافت می‌پردازد. لور در این کتاب نشان می‌دهد که چگونه بافت با استفاده از توانایی‌های خود در مدیریت بهینه سرمایه و رهبری موثر، یک امپراتوری مالی بزرگ را به راه انداخت.

7. The Warren Buffett Stock Portfolio

«مری بافت» (Mary Buffett) و «دیوید کلارک» (David Clark) در سال 2011، این  کتاب را با هدف بررسی پرتفوی سهام وارن بافت نوشتند. در این کتاب سهام‌های مختلفی که بافت در آنها سرمایه‌گذاری کرده است را تحلیل می‌کنند تا خوانندگان بتوانند از استراتژی‌های او در عمل، استفاده کنند.

سوالات متداول

وارن بافت چه عادت‌های روزانه‌ای دارد که به موفقیت او کمک کرده‌اند؟

او هر روز چندین ساعت را به خواندن کتاب‌ها، مقاله‌ها و گزارش‌های مالی اختصاص می‌دهد، با افرادی مثبت‌اندیش معاشرت می‌کند، تصمیم‌های خود را خیلی سریع، عملی می‌کند و هر روز چیز تازه‌ای یاد می‌گیرد.

بافت چگونه با تغییرات بازار و اقتصاد جهانی سازگار می‌شود؟

وارن با استفاده از چندین استراتژی با تغییرات بازار و اقتصاد جهانی سازگار می‌شود؛ مثلا تمرکز روی ارزش بلندمدت دارایی‌ها، انجام تحقیق دقیق قبل از سرمایه‌گذاری، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک، صبر و انضباط.

بافت چگونه توانست برکشایر هاتاوی را از یک کارخانه نساجی زیان‌ده به یک هولدینگ موفق تبدیل کند؟

او با خرید شرکت‌هایی با پتانسیل بالا، استفاده از فلسفه سرمایه‌گذاری ارزشی، مدیریت قوی و تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌هایش توانست برکشایر را از یک شرکت کوچک به یک هولدینگ بزرگ تبدیل کند.

چطور در مسیری مشابه بافت قدم بگذاریم؟

وارن بافت به عنوان یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران جهان، با ویژگی‌های کاری، رفتاری و اخلاقی منحصر به فرد خود، الهام‌بخش بسیاری از افراد در سراسر جهان است. او با تمرکز بر اصول سرمایه‌گذاری خود، مطالعه و یادگیری مداوم حتی در سن بالای 90 سال، یک امپراتوری ثروت‌ساز را به وجود آورد. شما هم به عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید روزی در جایگاه او قرار بگیرید به این شرط که با پیروی از توصیه‌های او و الهام گرفتن از اصول و فلسفه‌های وارن بافت، مسیر موفقیت در سرمایه‌گذاری را هموارتر کنید.
بروکرهای پیشنهادی

صرافی‌های پیشنهادی

بروکرهای بررسی شده


مشاهده همه
مقالات مرتبط

مشاهده همه
ثبت نظر